Mutual Funds: yield rating. Regler for valg av verdipapirfond

Hver investor vil vite hvor de skal investere penger med maksimal fortjeneste. Et av slike instrumenter er verdipapirfond, forkortet verdipapirfond.

Deres lønnsomhetsvurdering endres stadig, ogavhenger av mange faktorer. Vi vil prøve å forstå nærmere hva slags finansielt instrument det er, hvilke fordeler og ulemper det har. Les mer om hva aksjefond er, avkastningen på dem, samt hva du trenger å vite før du investerer, senere i artikkelen.

Hva er aksjefond

Et aksjefond er et slags vanlig pengefond, som består av aksjer (aksjer) av investorer uten involvering av juridiske enheter og bankorganisasjoner.

Administrerer det, eller rettere forsøker å øke disse midlene, forvaltningsselskapet de inngår en avtale med. Hun mottar en viss bonus for dette, og investorer - en økning i kapitalen.

Illustrasjonseksempel

For å få en bedre forståelse, la oss simulere situasjonen: et epletre selges i en kooperativhage som vil bære frukt om et år.

En person har ikke muligheten til å kjøpe den, haninviterer venner til å investere sammen i kjøp av et epletre, for å generere inntekt i fellesskap. Som et resultat danner de et aksjefond og stoler på det til en person. Det kjøpes et epletre, som om et år begynner å generere inntekt. Venner deler det avhengig av andelen i fondet. Men det er ingen garanti for at treet ikke tørker opp i morgen eller bærer frukt. Venner kan investere penger og tape alt.

Verdipapirfond, hvis lønnsomhetsgrad kan endre seghver dag, ordnet på samme måte. Ledelsesselskapet tiltrekker kundenes penger og danner aksjer fra dem. Det betyr ikke noe hvis navnet på fondet er knyttet til noen bank, for eksempel Sberbank aksjefond - lønnsomhet, er ikke rangering garantert av Sberbank PJSC.

Investoren kan også miste pengene sine,til tross for at forvaltningsselskapet virkelig er forbundet med det, i motsetning til et bankinnskudd, hvis lønnsomhet er garantert både av banken selv og av forsikringsselskapet, siden alle innskudd i befolkningen er forsikret mot uforutsette situasjoner

Første aksjefond

De første slike finansielle instrumentene dukket opp i USA i 1924.

Men under økonomiske kriser, amerikanskbefolkningen stolte ikke på forvaltningsselskaper. Ta med penger til fremmede for å eie det som er ukjent? - slik resonnerte vanlige borgere på den tiden.

Utvikling av aksjefond

Boomen i aksjefond kom tidlig på 1950-tallet. På dette tidspunktet var den amerikanske befolkningen "moden" for å forstå slike finansielle instrumenter.

I hjemmemarkedene begynte aksjefond å dukke opp på midten av 1990-tallet.

I dag er Sberbank det mest stabile selskapet, som viser en positiv dynamikk i inntektsveksten til aksjonærene fra år til år. Trust Investment Company ".

Typer fond

Deretter lister vi opp hvilken type fond det er.

Deres avkastningsgrad, samt risikoen, avhenger direkte av typen fond:

• Bonded.Metoden for å investere i obligasjoner anses å være minst risikabel, men avkastningen på dem er lavere enn for andre typer. Det antas at et slikt instrument er nødvendig for å bevare kapital uten trussel om tap.
• Salgsfremmende. Med pengene fra aksjonærene kjøpes aksjer i forskjellige selskaper, i løpet av hvilke både fortjeneste og tap er avhengig.
• Blandet. En slags gylden middelvei i en investeringsstrategi.
• Venture.Investorer investerer i å kjøpe verdipapirer fra selskaper som kommer inn i markedet med forskjellige innovative produkter. Mer enn halvparten av dem viser seg å være ulønnsomme, men en vellykket avtale er nok, og alle tap blir kompensert, og overskuddet vil øke.
• Boliglån. Aksjonærenes penger er investert i bolig eller næringseiendom.
• Sikring. De mest risikable, men samtidig de mest lønnsomme fondene. Tillitselskapet overvåker svingninger i markedet, og tilpasser seg dem og spiller dermed en nedgang eller vekst.

Sberbank aksjefond: lønnsomhet. "Forbruker sektor"

Nå mer om et av investeringsproduktene fra "Sberbank" - aksjefond "Consumer Sector". Fordelene:

• Minimal risiko.
• Muligheten for et innskudd fra 15 tusen rubler.
• Du kan samtidig investere i flere aksjefond.

Til dags dato er de mest vellykkede aksjefondene i Sberbank (lønnsomhet) forbrukersektoren. Investoranmeldelser er selvfølgelig motstridende.

Men for 2016 er "Forbrukersektoren" inkludert itopp ti blant alle aksjefond når det gjelder lønnsomhet. Sfæren av forbruksvarer er minst ulønnsom i løpet av kriseårene, noe som betyr at dette instrumentet fortsatt har gode vekstutsikter.

Risikoen

Til tross for at dette er et finansielt produkt fra"Sberbank", garantier for bevaring av penger, og dessuten for inntekt, vil det ikke gi. Investeringsfond fra den største russiske banken i dag, selv om de er en av de mest stabile, kan også gå konkurs når som helst. Investorer vil i dette tilfellet ikke motta forsikringsbetalinger, siden slike instrumenter ikke faller inn under lov om obligatorisk innskuddsforsikring.

Vi håper at det nå er klart hva Sberbank-fond er. Avkastningen på dem kan variere fra en negativ saldo til 30-50% per år. Dette er mye høyere enn for innskudd.

Som regel har de begrenset Sberbank-fondlønnsomhet. Dette er forståelig: Sberbank. Asset Management ”prøver å investere bare i påviste eiendeler for å minimere mulige tap. For eksempel har et slikt aksjefond som "Ilya Muromets" en avkastning i 3 år på bare 14% per år. Derav de negative vurderingene av nybegynnere, som kan forstås: selv for et ordinært bankinnskudd uten risiko, med et innskuddsforsikringsprogram (husker, aksjefond faller ikke under det), kan du få mer fortjeneste på 3 år.

Det er en mulighet for at om noen få år kan aksjonæren til og med tape fra den opprinnelige investeringen.

Derfor er det nødvendig å tenke nøye på alt før du bestemmer deg for om du skal investere i et slikt finansielt instrument.

Forbruker sektoranalyse

UIF "Consumer Sector" okkuperer i dagen av de ledende posisjonene når det gjelder lønnsomhet i 3 år i "Sberbank" - resultatet utgjorde mer enn 130 prosent. Sammenlign for eksempel med et bankinnskudd på 5-6%. Derfor konklusjonen - fond kan gi betydelig fortjeneste sammenlignet med konvensjonelle bankinnskudd.

Men hvorfor er dette fondet i ledelsen?Det handler om investeringsstrategien: aksjefondet leder midler inn i aksjene i russiske selskaper som produserer forbruksvarer til innenlands bruk. I utgangspunktet er dette tre grupper:

• Forbrukerprodusentprodusenter.
• Banksektoren.
• Telekommunikasjon.

I sammenheng med økonomiske sanksjoner og motsanksjoner,i tillegg til krisen, er denne strategien den mest vellykkede. Men det kan endres når markedet begynner å vokse i andre områder. Derfor trenger investoren ikke bare å analysere lønnsomheten for tidligere år, men også å fordype seg i den økonomiske situasjonen i landet og verden.