Πρόσφατα, οι περιπτώσεις αποκλεισμού έχουν γίνει πιο συχνές.τα κεφάλαια των ατόμων που κρίθηκαν ένοχοι ή ύποπτα για εξτρεμιστική δραστηριότητα. Ταυτόχρονα, οι κάρτες "μισθός" και "κοινωνικά" επίσης έπεσαν κάτω από τη διανομή. Τι πρέπει να κάνετε σε πελάτες που έχουν τραπεζικό λογαριασμό κατεψυγμένο;
Νομοθεσία
Η νομική βάση ορίζεται στον ομοσπονδιακό νόμο αριθ. 115 "Onκαταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. " Στο μέρος 1 του άρθρου. Το άρθρο 7 του παρόντος εγγράφου υποδηλώνει ότι οι τράπεζες υποχρεούνται να δεσμεύουν κεφάλαια ατόμων που είναι ύποπτα για συμμετοχή σε εξτρεμιστικές δραστηριότητες. Στην περίπτωση αυτή, η βάση για να συμπεριληφθεί ένα πρόσωπο σε έναν τέτοιο κατάλογο είναι η σχετική δικαστική απόφαση. Σε άλλες περιπτώσεις, μην ανησυχείτε για το εάν οι τραπεζικοί λογαριασμοί θα παγώσουν. Οι εμπορικοί οργανισμοί εκτελούν τις ενέργειες αυτές χωρίς να επικοινωνούν με τον πελάτη και βασίζονται στη συμπερίληψη των δεδομένων του στον κατάλογο των υπόπτων. Όπως δείχνει η πρακτική, η υποβολή καταγγελιών και μια δήλωση δεν οδηγεί στην αποδέσμευση κεφαλαίων.
Σε γενικές γραμμές, ο νόμος απαγορεύει στον "ύποπτο"χρησιμοποιήστε τα χρήματα που του ανήκουν. Αλλά το ίδιο έγγραφο αναφέρει ότι οι παροχές και οι συντάξεις που εγγυάται το κράτος, καθώς και οι μισθοί που διέπονται από τον Κώδικα Εργασίας, δεν πρέπει να υπόκεινται στον νόμο. Αλλά η πρακτική δείχνει ότι εάν ένας τραπεζικός λογαριασμός είναι παγωμένος, τότε ένα άτομο δεν θα έχει πρόσβαση σε αυτά μέχρι να αφαιρεθεί από τον κατάλογο Rosfinmonitoring. Η πηγή των κεφαλαίων δεν λαμβάνεται υπόψη.
Η τράπεζα πάγωσε το λογαριασμό: τι να κάνει;
Σύμφωνα με τον "κανονισμό σχετικά με τους κανόνεςη εφαρμογή των μεταβιβάσεων "παροχές που εγγυάται το κράτος ότι οι ηλικιωμένοι λαμβάνουν μέσω ταχυδρομείου, δεν ισχύουν για τις πληρωμές χωρίς μετρητά. Ένα άλλο πράγμα είναι ότι πολλοί συνταξιούχοι σήμερα λαμβάνουν χρήματα σε κάρτα πιστωτικού ιδρύματος. Αν ένα τέτοιο άτομο έχει έναν τραπεζικό λογαριασμό παγωμένο, είναι απαραίτητο να γράψετε μια αίτηση στο τμήμα PF ζητώντας του να παραδώσει το επίδομα μέσω ταχυδρομικού οργανισμού. Εάν η διεύθυνση εγγραφής δεν συμπίπτει με τον τόπο διαμονής, τότε αυτές οι πληροφορίες πρέπει επίσης να αναφέρονται στο κρατικό φορέα.
Για τους "εξτρεμιστές" που λαμβάνουν χρήματαπαροχές μέσω του Ταμείου Κοινωνικής Ασφάλισης ("μητρότητα", "άδεια ασθενείας" κ.λπ.), πρέπει να εκτελέσετε τις ίδιες ενέργειες: να γράψετε αίτηση στο Ταμείο Κοινωνικών Ασφαλίσεων με αίτημα να λάβετε πληρωμές μέσω ταχυδρομικών γραφείων. Τότε δεν έχει σημασία αν οι τραπεζικοί λογαριασμοί είναι παγωμένοι. Ένα πρόσωπο εγγυημένο από το κράτος θα λάβει οπωσδήποτε χρήματα.
Εάν αυτό δεν λειτουργεί
Πρώτον, να θυμάστε ότι δεν λαμβάνουνοι παροχές για 6 συνεχείς μήνες οδηγούν στην αναστολή πληρωμών. Επομένως, εάν το σύστημα που περιγράφηκε παραπάνω δεν λειτουργεί, πρέπει να επικοινωνήσετε αμέσως με το τμήμα της κρατικής υπηρεσίας στον τόπο υπηρεσίας και να αναφέρετε αυτό το πρόβλημα. Στην πράξη, δεν έχουν υπάρξει παρόμοιες περιπτώσεις.
Μην δίνετε μισθούς
Αυτό το ζήτημα επιλύεται ακόμη πιο γρήγορα.Ο Κώδικας Εργασίας της Ρωσικής Ομοσπονδίας αναφέρει ότι η αμοιβή για εργασία καταβάλλεται στον τόπο εργασίας με μετρητά. Η μεταφορά κεφαλαίων στην κάρτα πρέπει να δικαιολογείται από τη σχετική αίτηση ή σύμβαση εργασίας. Ως εκ τούτου, αν ένας τραπεζικός λογαριασμός έχει παγώσει, στην πρώτη περίπτωση είναι απαραίτητο να γράψετε μια δήλωση που απευθύνεται στον εργοδότη με αίτημα να λάβετε μισθό από την ταμειακή μηχανή της επιχείρησης. Ένα αντίγραφο του χαρτιού υποδεικνύει τον αριθμό και την ημερομηνία της στερέωσης. Η αίτηση μπορεί επίσης να αποσταλεί με συστημένη επιστολή με απόδειξη παραλαβής. Στη δεύτερη περίπτωση, είναι απαραίτητο να γράψουμε ένα έγγραφο στο όνομα του διευθυντή με αίτημα τροποποίησης της συγκεκριμένης παραγράφου της τελευταίας έκδοσης του TC. Το σχέδιο συμπληρωματικής συμφωνίας επισυνάπτεται στο κείμενο της τροποποιημένης παραγράφου. Ο εργοδότης έχει το δικαίωμα να αρνηθεί τον υπάλληλο αυτό το αίτημα. Στη συνέχεια, είναι απαραίτητο να κλείσετε τον λογαριασμό "μισθού". Ο εργοδότης δεν θα είναι σε θέση να εκπληρώσει το καθήκον του και θα αναγκαστεί να υπογράψει μια πρόσθετη συμφωνία. Σε ακραίες περιπτώσεις, πρέπει να πάτε στο δικαστήριο. Μια τέτοια απόφαση θα έχει σίγουρα συνέπειες για τον εργαζόμενο.
Στο εξωτερικό έχουν τους δικούς τους κανόνες
Πριν από μερικούς μήνες οι ισπανικές αρχές έκλεισανπρόσβαση σε κεφάλαια για τους Ρώσους. Γιατί οι τράπεζες παγιδεύουν λογαριασμούς; Οι Ρώσοι πολίτες δεν εξήγησαν εγκαίρως την προέλευση του κεφαλαίου. Σύμφωνα με τη νομοθεσία της χώρας, οι αλλοδαποί υποχρεούνται να δικαιολογήσουν την εμφάνιση εισοδήματος που επενδύεται σε ακίνητα ή περιουσιακά στοιχεία. Οι κυρώσεις περιελάμβαναν άτομα που δεν απάντησαν εγκαίρως στα σχετικά αιτήματα των αρχών. Οι αρχές οφείλουν επίσης να δηλώνουν περιουσία εκτός της Ισπανίας. Οι παραβάτες αντιμετωπίζουν πρόστιμο 10 χιλιάδων ευρώ. Αλλά πολλά θύματα δεν προσπαθούν καν να διορθώσουν την κατάσταση, επειδή φοβούνται να ζητήσουν τέτοια πιστοποιητικά στη Ρωσία.
Ποιος είναι ο λόγος
Τα άτομα στην κατηγορία των "πλούσιων" πρέπεινα καταβάλει τη διαφορά μεταξύ φόρου εισοδήματος στη Ρωσική Ομοσπονδία και στην Ισπανία. Και αυτό είναι 13% και 52%, αντίστοιχα. Η βάση για τους υπολογισμούς είναι μια κατάσταση εσόδων. Ως εκ τούτου όλα τα προβλήματα. Εάν ένα άτομο έχει έναν τραπεζικό λογαριασμό κατεψυγμένο για να ανακτήσει την πρόσβαση σε κεφάλαια, πρέπει να προσκομίσετε ένα πιστοποιητικό, αντίστοιχα, να ενημερώσετε τις αρχές σχετικά με την ιδιοκτησία του ακινήτου στο εξωτερικό, να πληρώσει φόρο στη Ρωσική Ομοσπονδία και τη διαφορά στον προϋπολογισμό της Ισπανίας.
Συμπέρασμα
Η Rosfinmonitoring καταρτίζει έναν κατάλογο με τους οποίουςύποπτα για εξτρεμιστικές δραστηριότητες ή τρομοκρατία. Ελέγχονται τακτικά από τα πιστωτικά ιδρύματα και, εάν υπάρχουν αγώνες, αποκλείουν την πρόσβαση σε κεφάλαια. Ταυτόχρονα, όλες οι αποδείξεις στην κάρτα υπάγονται στη διανομή. Τα καλά νέα είναι ότι οι άνθρωποι μπορούν να αποκτήσουν εκ νέου πρόσβαση σε συντάξεις, παροχές και μισθούς. Ποιες τράπεζες πάγωσαν τους λογαριασμούς, σε αυτή την περίπτωση δεν έχει σημασία. Οι πληρωμές αυτές διασφαλίζονται από το κράτος και τον κώδικα εργασίας και επομένως δεν εμπίπτουν στο νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
