V poslední době jsou případy blokování stále častějšífinanční prostředky jednotlivců, kteří byli shledáni vinnými nebo podezřelými z extremistických aktivit. Zároveň byly rozdány „platové“ a „sociální“ karty. Co by měli zákazníci dělat se zmrazeným bankovním účtem?
Legislativa
Právní základ stanoví federální zákon č. 115 „Dneproti praní špinavých peněz “. V části 1 čl. 7 tohoto dokumentu stanoví, že banky jsou povinny zmrazit finanční prostředky osobám podezřelým z účasti na extremistických aktivitách. V tomto případě je základem pro zařazení osoby do takového seznamu příslušné rozhodnutí soudu. V ostatních případech se nemusíte starat o zmrazení bankovních účtů. Obchodní organizace provádějí tyto operace bez komunikace s klientem, ale na základě zadání jeho údajů do seznamu podezřelých. Jak ukazuje praxe, podávání stížností a žádostí nevede k uvolnění finančních prostředků.
Zhruba řečeno, zákon zakazuje „podezřelého“použít peníze, které mu patří. Stejný dokument však říká, že na dávky a důchody, které jsou garantovány státem, a na platy, které upravuje zákoník práce, by se zákon neměl vztahovat. Praxe však ukazuje, že pokud je bankovní účet zmrazen, pak k nim osoba nebude mít přístup, dokud nebude vyloučena ze seznamu Rosfinmonitoring. Zdroj finančních prostředků se nezohledňuje.
Banka zmrazila účet: co dělat?
V souladu s „nařízením o pravidlechpřevod “výhody zaručené státem, které starší lidé dostávají poštou, se nevztahují na bezhotovostní platby. Další věc je, že mnoho důchodců dnes dostává peníze na kartě úvěrové instituce. Pokud má taková osoba zmrazený bankovní účet, je třeba napsat žádost na pobočku PF se žádostí o poskytnutí výhody prostřednictvím poštovní organizace. Pokud se registrační adresa neshoduje s místem bydliště, musí být tato informace předána také státnímu orgánu.
Pro „extremisty“, kteří dostávají hotovostdávky prostřednictvím FSS („mateřství“, „nemocenská dovolená“ atd.), musíte provést stejné kroky: napsat žádost do Fondu sociálního pojištění se žádostí o příjem plateb prostřednictvím pošt. Pak nezáleží na tom, zda jsou bankovní účty zmrazeny. Osoba bude i nadále dostávat peníze zaručené státem.
Pokud to nefunguje
Nejprve je třeba si uvědomit, že nepřijetívýhody po dobu 6 po sobě jdoucích měsíců vede k pozastavení plateb. Pokud tedy výše popsané schéma nefungovalo, musíte okamžitě kontaktovat útvar státního orgánu v místě služby a nahlásit tento problém. V praxi zatím takové případy nebyly.
Nevydávejte platy
Tento problém je vyřešen ještě rychleji.Zákoník práce Ruské federace uvádí, že odměna za práci se vyplácí na místě výkonu práce v hotovosti. Převod prostředků na kartu musí být odůvodněn příslušnou žádostí nebo pracovní smlouvou. Pokud je tedy bankovní účet zmrazen, v prvním případě je nutné napsat žádost adresovanou zaměstnavateli s požadavkem na příjem mzdy z pokladny společnosti. Číslo a datum registrace jsou uvedeny na kopii papíru. Přihlášku lze zaslat také doporučeně s potvrzením o přijetí. Ve druhém případě je nutné napsat referát adresovaný řediteli s požadavkem na změnu konkrétního odstavce TC posledního vydání. Návrh dodatkové dohody, k němuž je připojeno znění pozměněné doložky. Zaměstnavatel má právo zamítnout tuto žádost zaměstnanci. Pak je nutné uzavřít „platový“ účet. Zaměstnavatel nebude schopen splnit svou povinnost a bude nucen podepsat další dohodu. V extrémních případech se budete muset obrátit na soud. Takové rozhodnutí bude mít určitě důsledky pro zaměstnance.
V zahraničí mají svá vlastní pravidla
Před několika měsíci španělské úřady uzavřelyPřístup Rusů k fondům. Proč banky zmrazily účty? Občané Ruské federace včas nevysvětlili původ hlavního města. Podle zákonů země jsou cizinci povinni zdůvodnit zdání příjmu investovaného do nemovitostí nebo majetku. Lidé, kteří včas nereagovali na příslušné žádosti úřadů, byli sankcionováni. Úřady jsou rovněž povinny prohlásit majetek mimo Španělsko. Porušovatelům hrozí pokuta 10 tisíc eur. Mnoho obětí se však ani nepokouší situaci napravit, protože se bojí požadovat takové certifikáty v Rusku.
Jaký je důvod
Jednotlivci klasifikovaní jako „bohatí“ by mělizaplatit rozdíl mezi daní z příjmu v Ruské federaci a Španělsku. A to je 13%, respektive 52%. Základem pro výpočty je potvrzení o příjmu. Proto všechny problémy. Pokud má osoba zmrazený bankovní účet, musíte pro získání přístupu k finančním prostředkům přinést osvědčení, respektive informovat úřady o vlastnictví majetku v zahraničí, zaplatit daň v Ruské federaci a rozdíl ve španělském rozpočtu.
Závěr
Rosfinmonitoring sestavuje seznam osob, kterépodezřelý z extremistických aktivit nebo terorismu. Je pravidelně kontrolován úvěrovými institucemi a v případě shody je přístup k fondům blokován. V takovém případě všechny příjmy na kartu spadají pod distribuci. Dobrou zprávou je, že člověk může znovu získat přístup k důchodům, dávkám a platům. Které banky zmrazily účty, je v tomto případě irelevantní. Tyto platby jsou garantovány státem a zákoníkem práce, a proto se na ně nevztahuje zákon o praní peněz.
