Podielové fondy: rating ziskovosti. Pravidlá pre výber podielových fondov

Každý investor chce vedieť, kam investovať peniaze s maximálnym ziskom. Jedným z týchto nástrojov sú podielové investičné fondy, skrátene podielové fondy.

Ich hodnotenie ziskovosti sa neustále mení azávisí od mnohých faktorov. Pokúsime sa podrobnejšie pochopiť, o aký druh finančného nástroja ide, aké výhody a nevýhody má. Prečítajte si viac o tom, čo sú to podielové fondy, ich hodnotenie ziskovosti, ako aj to, čo potrebujete vedieť pred investovaním, ďalej v článku.

Čo sú to podielové fondy

Podielový fond je druh všeobecného peňažného fondu, ktorý pozostáva z akcií (akcií) investorov bez účasti právnických osôb a bankových organizácií.

Spravuje, respektíve sa snaží tieto prostriedky navýšiť, správcovskou spoločnosťou, s ktorou je zmluva uzatvorená. Dostáva za to určitý bonus a investori dostávajú navýšenie kapitálu.

Názorný príklad

Pre lepšie pochopenie si situáciu nasimulujeme: v družstevnej záhrade sa predáva jabloň, ktorá o rok prinesie ovocie.

Jeden človek nemá možnosť si to kúpiť, onpozýva priateľov, aby spoločne investovali do kúpy jablone s cieľom spoločne vytvárať príjem. V dôsledku toho vytvoria podielový fond a zveria ho jednej osobe. Kúpi sa jabloň, ktorá do roka začne generovať príjem. Priatelia si to rozdelia v závislosti od podielu vo fonde. Neexistuje však žiadna záruka, že strom zajtra nezvädne a neprinesie ovocie. Priatelia môžu investovať peniaze a stratiť všetko.

Podielové fondy, ktorých hodnotenie ziskovosti sa môže zmeniťkaždý deň, usporiadané rovnakým spôsobom. Správcovská spoločnosť láka peniaze klientov a tvorí z nich akcie. Nič neznamená, ak je názov fondu spojený s akoukoľvek bankou, napríklad podielovými fondmi Sberbank - ziskovosť a rating Sberbank PJSC negarantuje.

Investor môže tiež prísť o svoje peniaze,napriek tomu, že správcovská spoločnosť je s ňou skutočne spojená, na rozdiel od bankového vkladu, ktorého výnosnosť je garantovaná samotnou bankou aj poisťovňou, keďže všetky vklady obyvateľstva sú poistené proti nepredvídaným situáciám

Prvé podielové fondy

Prvé takéto finančné nástroje sa objavili v USA v roku 1924.

Ale v časoch ekonomických kríz Američanobyvateľstvo nedôverovalo správcovským spoločnostiam. Nosiť peniaze cudzím ľuďom s cieľom vlastniť ktovie čo? – takto vtedy uvažovali bežní občania.

Rozvoj podielových fondov

Rozmach podielových fondov nastal začiatkom 50. rokov 20. storočia. V tom čase bolo obyvateľstvo USA „zrelé“ na pochopenie takýchto finančných nástrojov.

Podielové fondy sa na domácich trhoch začali objavovať v polovici 90. rokov.

V súčasnosti je v Rusku najstabilnejšou spoločnosťou, ktorá z roka na rok vykazuje pozitívnu dynamiku rastu príjmov akcionárov, Sberbank. Dôverujte investičnej spoločnosti.

Typy podielových fondov

Ďalej uvádzame, aké podielové fondy existujú.

Ich rating ziskovosti, ako aj ich riziká, priamo závisia od typu fondu:

• dlhopisy.Spôsob investovania do dlhopisov sa považuje za najmenej rizikový, no ich výnos je tiež nižší ako pri iných typoch. Predpokladá sa, že takýto nástroj je potrebný na zachovanie kapitálu bez hrozby straty.
• Propagačné. Za peniaze akcionárov sa nakupujú akcie rôznych spoločností, ktorých ceny určujú zisky aj straty.
• Zmiešané. Akási zlatá stredná cesta v investičnej stratégii.
• Trúfať si.Investori investujú do nákupu cenných papierov spoločností, ktoré vstupujú na trh s rôznymi inovatívnymi produktmi. Viac ako polovica z nich sa ukáže ako nerentabilných, ale stačí jedna úspešná transakcia a všetky straty budú kompenzované a zisky sa zvýšia.
• Hypotéka. Peniaze akcionárov sa investujú do rezidenčných alebo komerčných nehnuteľností.
• Živý plot. Najrizikovejšie, no zároveň najvýnosnejšie fondy. Trustová spoločnosť sleduje výkyvy trhu a prispôsobuje sa im, čím hrá o pád alebo rast.

Podielové fondy Sberbank: ziskovosť. "spotrebiteľský sektor"

Teraz sa pozrime bližšie na jeden z investičných produktov od Sberbank – Podielový investičný fond „Spotrebiteľský sektor“. Jeho výhody:

• Minimálne riziká.
• Možnosť vkladu od 15 tisíc rubľov.
• Môžete investovať do viacerých podielových fondov súčasne.

Dnes sú najúspešnejšími podielovými fondmi Sberbank (ziskovosť) „Spotrebiteľský sektor“. Recenzie medzi investormi sú, samozrejme, rozporuplné.

Pre rok 2016 je však zahrnutý aj „spotrebiteľský sektor“.prvej desiatke spomedzi všetkých podielových fondov z hľadiska ziskovosti. Sektor spotrebného tovaru je počas krízových rokov najmenej nerentabilný, čo znamená, že tento nástroj má stále dobré vyhliadky na rast.

riziká

Napriek tomu, že ide o finančný produkt zSberbank neposkytne záruky za šetrenie peňazí a najmä za príjem. Podielové fondy z najväčšej ruskej banky súčasnosti, hoci patria medzi najstabilnejšie, môžu tiež skrachovať každým dňom. V tomto prípade investori nedostanú poistné, keďže na takéto nástroje sa nevzťahuje zákon o povinnom poistení vkladov.

Dúfame, že teraz je jasné, čo sú podielové fondy Sberbank. Ziskovosť na nich sa môže pohybovať od negatívneho zostatku až po 30-50% ročne. To je oveľa vyššie ako vklady.

Podielové fondy Sberbank majú spravidla obmedzenéziskovosť. To je pochopiteľné: spoločnosť Sberbank. Asset Management“ sa snaží investovať len do overených aktív, aby sa minimalizovali možné straty. Napríklad podielový fond ako „Ilya Muromets“ má 3-ročný výnos iba 14 % ročne. Preto negatívne recenzie od začínajúcich investorov, ktorým možno rozumieť: aj s bežným bankovým vkladom bez rizika, s programom poistenia vkladov (nezabudnite, že podielové fondy nie sú kryté) môžete získať väčší zisk za 3 roky.

Existuje možnosť, že o pár rokov môže akcionár dokonca stratiť z počiatočného vkladu.

Preto si treba dobre premyslieť, či sa rozhodnete investovať do takéhoto finančného nástroja.

Analytika spotrebiteľského sektora

V súčasnosti zaberá podielový fond „Spotrebiteľský sektor“.Sberbank má jednu z vedúcich pozícií z hľadiska ziskovosti za 3 roky – zisk bol viac ako 130 percent. Porovnajme napríklad s bankovým vkladom 5-6%. Z toho vyplýva záver – podielové fondy môžu oproti bežným bankovým vkladom priniesť značné zisky.

Prečo je však tento fond lídrom?Je to všetko o investičnej stratégii: podielový fond smeruje prostriedky do akcií ruských spoločností, ktoré vyrábajú spotrebný tovar na domáce použitie. V zásade existujú tri skupiny:

• Výrobcovia spotrebného tovaru.
• bankový sektor.
• Telekomunikácie.

V kontexte ekonomických sankcií a protisankciírovnako ako kríza, táto stratégia je najúspešnejšia. To by sa však mohlo zmeniť, keďže trh začne rásť v iných oblastiach. Investor preto potrebuje nielen analyzovať ziskovosť predchádzajúcich rokov, ale musí sa ponoriť aj do ekonomickej situácie v krajine a vo svete.