ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคือธุรกรรมที่ควบคุมโดยข้อตกลงระหว่างประเทศหรือกฎหมายระดับประเทศโดยใช้ค่าเงิน
ประเภทของธุรกรรมสกุลเงิน
1. ธุรกรรมเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า (ฟิวเจอร์ส, ฟอร์เวิร์ด) คือธุรกรรมที่คู่สัญญาตกลงที่จะจัดหาสกุลเงินจำนวนหนึ่งภายในระยะเวลาที่กำหนดหลังจากเสร็จสิ้นการทำธุรกรรมในอัตราที่กำหนด ณ เวลาที่สรุป มีสองลักษณะเฉพาะของธุรกรรมเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า
อัตราแลกเปลี่ยนคงที่เมื่อสิ้นสุดการทำธุรกรรมแม้ว่าจะมีการดำเนินการหลังจากช่วงเวลาหนึ่ง
ระหว่างข้อสรุปและการดำเนินการของธุรกรรมมีอยู่ช่วงเวลา วันที่ครบกำหนดนั่นคือการส่งมอบสกุลเงินหมายถึงการสิ้นสุดระยะเวลานับจากวันที่ทำธุรกรรมหรือช่วงเวลาอื่นภายในระยะเวลา
ทำธุรกรรมส่งต่อด้วยเงินตราต่างประเทศ:
- ในการได้รับผลกำไรจากการเก็งกำไรเนื่องจากความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยน
- เมื่อทำประกันการลงทุนโดยตรงในต่างประเทศหรือพอร์ตโฟลิโอกับความสูญเสียที่เป็นไปได้ที่เกี่ยวข้องกับค่าเสื่อมราคาของอัตราแลกเปลี่ยนที่พวกเขาทำ
- เมื่อทำการแลกเปลี่ยน (แปลงสภาพ) เพื่อจุดประสงค์ทางการค้านั่นคือการขายรายได้จากอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าหรือซื้อสำหรับการชำระเงินสกุลเงินต่างประเทศที่กำลังจะมาถึง
การใช้ธุรกรรมส่งต่อเพื่อครอบคลุมความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างการทำธุรกรรมทางการค้ากลายเป็นที่แพร่หลายในทศวรรษที่ 70 ในช่วงเปลี่ยนไปใช้อัตราแลกเปลี่ยนแบบลอยตัว
2. ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร SPOT เป็นเรื่องปกติมากที่สุด พวกเขาคิดเป็น 90% ของปริมาณธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั้งหมด สาระสำคัญของพวกเขาอยู่ที่การซื้อและขายสกุลเงินซึ่งขึ้นอยู่กับการส่งมอบโดยธนาคารในวันทำการที่สองนับจากวันที่ทำธุรกรรมในอัตราที่กำหนดไว้ที่ข้อสรุป ในกรณีนี้วันทำการจะถูกนับสำหรับแต่ละสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม นั่นคือหากวันถัดไปของวันที่ทำธุรกรรมไม่ทำงานสำหรับสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งระยะเวลาการจัดส่งสำหรับสกุลเงินจะนานขึ้นหนึ่งวันและหากสำหรับสกุลเงินอื่นในวันถัดไปไม่ทำงานการจัดส่งจะเพิ่มขึ้นหนึ่งวัน
ในการทำธุรกรรมดังกล่าวมีการส่งมอบสกุลเงินไปยังบัญชีที่ระบุโดยธนาคารผู้รับ การโอนสกุลเงินภายในสองวันถูกกำหนดก่อนหน้านี้โดยความยากลำบากตามวัตถุประสงค์ของการดำเนินการในช่วงเวลาที่สั้นกว่านอกจากนี้จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์ธุรกรรมสกุลเงินของธนาคารพาณิชย์
องค์ประกอบที่เคลื่อนที่ได้มากที่สุดในตำแหน่งสกุลเงินเป็นการดำเนินงานของธนาคารในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีการส่งมอบเร่งด่วน แต่ในขณะเดียวกันก็มีความเสี่ยงบางประการ ด้วยความช่วยเหลือของการดำเนินการ "SPOT" ธนาคารตอบสนองความต้องการของลูกค้าในสกุลเงินต่างประเทศดำเนินการเก็งกำไรและการเก็งกำไรการไหลเวียนของเงินทุนจากสกุลเงินหนึ่งไปยังอีกสกุลเงินหนึ่ง
3. ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเป็นธุรกรรมประเภทหนึ่งที่รวมธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร กิจกรรมด้านการธนาคารดังกล่าวเป็นที่รู้จักกันมาตั้งแต่ยุคกลางเมื่อนายธนาคารชาวอิตาลีทำธุรกรรมกับตั๋วแลกเงิน ต่อมาพวกเขาเริ่มพัฒนาในรูปแบบของการดำเนินการเนรเทศและรายงาน Deport คือการรวมกันของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกันในลำดับย้อนกลับของรายงานซึ่งมีการขายเงินตราต่างประเทศเป็นเงินสดและการซื้อเป็นช่วงเวลาหนึ่ง
ต่อมาการดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร "SVOP" ได้มารูปแบบการแลกเปลี่ยนเงินฝากสำหรับจำนวนเงินที่เท่ากันในสกุลเงินที่แตกต่างกัน ข้อเสียของการดำเนินการนี้คือการเพิ่มขึ้นของยอดเงินของธนาคารซึ่งสร้างความเสี่ยงเพิ่มเติมและทำให้อัตราส่วนแย่ลง ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร "SWAP" แก้ปัญหาเหล่านี้การบัญชีจะดำเนินการในรายการนอกงบดุลซึ่งหมายความว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินจะดำเนินการในรูปแบบของการซื้อและการขาย
"SWAP" รวมการซื้อและการขายสกุลเงินสำหรับขึ้นอยู่กับการจัดส่งทันทีด้วยธุรกรรมที่เคาน์เตอร์ในสกุลเงินเดียวกันในช่วงเวลาที่กำหนด ในเวลาเดียวกันหุ้นส่วนสองคน (บริษัท ธนาคารและอื่น ๆ ) ตกลงเรื่องการชำระเงินด้วยเคาน์เตอร์
