Inwestycje i finanse w sensie ogólnymsą uważane za środki służące do uzyskania określonego pozytywnego wyniku. Może być pieniężny, defensywny, intelektualny, społeczny i tak dalej. Taka interpretacja tych pojęć wykracza poza zakres rozważań ekonomicznych. Z tego punktu widzenia inwestycje i finanse są narzędziem pozyskiwania dużej ilości pieniędzy, generowania dochodu lub zwiększania kapitału. Można je również zastosować do obu.
Istota inwestowania
Powyższe definicje interpretują to pojęciejako sposób budowania kapitału własnego i sposób osiągania celów pozaekonomicznych. Na przykład państwo, inwestując środki z budżetu w rozwój astrofizyki, nie spodziewa się zysku. Jednak dokapitalizowanie tego obszaru pozwala na prowadzenie ważnych prac badawczo-rozwojowych. W wąskim sensie inwestycja oznacza wzrost zainwestowanego kapitału. Ogólną definicję podano w ustawie federalnej. Zgodnie z jej postanowieniami za inwestycje uznaje się papiery wartościowe, środki pieniężne, inne nieruchomości, prawa majątkowe wraz z wartością. Są inwestowane w przedmioty działalności gospodarczej lub innej w celu generowania dochodu lub osiągnięcia innego użytecznego efektu. Inwestycje kapitałowe są uważane za inwestycje w środki trwałe. Należą do nich między innymi koszty ponownego wyposażenia, budowy i przebudowy istniejących przedsiębiorstw, koszty zakupu sprzętu, maszyn, zapasów, narzędzi, a także działań projektowych, wynalazczych itp. Inwestycje rozpatruje się szerzej niż inwestycje kapitałowe iw sensie węższym niż koszty. Na przykład koszty mogą być jednorazowe i powtarzalne. To pierwsze można przypisać inwestycjom.
Funkcje wdrożeniowe
Zapewnia nowoczesny system ekonomicznyróżne rodzaje inwestycji. Środki są inwestowane w określone programy, których realizacja umożliwia osiągnięcie założonych celów. Przedstawiane są jako zbiór działań i środków, które nie są sprzeczne z normami prawa. Inwestycje w projekty są realizowane przez określony czas. W wyżej wymienionej ustawie federalnej koncepcja programu jest przedstawiana jako uzasadnienie ekonomicznej wykonalności, harmonogramu i wielkości inwestycji kapitałowych. Prawodawstwo obejmuje również dokumentację opracowaną zgodnie z obowiązującymi normami i zatwierdzoną zgodnie z istniejącymi normami iw określony sposób dla tej kategorii. Projekt inwestycyjny to między innymi opis praktycznych działań inwestycyjnych (biznesplan). W prawie wprowadzono dodatkową koncepcję. W szczególności przepisy przewidują taką definicję „projektu priorytetowego”. Uważa się, że jest to zestaw środków o łącznej wielkości inwestycji kapitałowych, które spełniają ustalone wymogi i znajdują się na liście zatwierdzonej przez rząd.
Tematy
Praktyczna realizacja - inwestycja początkowa -niewyobrażalne bez realizacji pewnych indywidualnych lub zbiorowych działań. Tematy i przedmioty są integralnymi elementami tej pracy. Do pierwszej należą organizacje i obywatele prowadzący celowe działania w procesie rozwiązywania zadań postawionych w projektach inwestycyjnych. Przedmiotami są:
- Wykonawcy (wykonawcy).
- Klienci.
- Inwestorzy.
- Użytkownicy obiektu.
- Inni uczestnicy.
Ustawodawstwo daje jednemu podmiotowi możliwość połączenia funkcji dwóch lub więcej uczestników projektu, jeśli drugi nie jest ustanowiony na mocy kontraktu lub porozumienia rządowego.
Obiekty
Są tworzone przez różnychwłasność organizacji i przedsiębiorstw ze sfery nieprodukcyjnej i produkcyjnej, certyfikaty, obligacje, akcje i inne papiery wartościowe, produkty o charakterze naukowym i technicznym, prawa majątkowe i inne (w tym własność intelektualna), depozyty gotówkowe. Wśród obiektów przywiązania można również wyróżnić:
- Badania geologiczne.
- Urządzenia komunikacyjne i transportowe.
- Budownictwo mieszkaniowe.
- Obiekty rolnicze.
- Struktury społeczne (instytucje edukacyjne, medyczne, kulturalne, edukacyjne) itp.
Klasyfikacja
Strategie inwestycyjne są tworzone według różnych kryteriów:
- Załączniki.
- Warunki inwestycyjne.
- Formy własności.
- Koncentracja terytorialna.
- Źródła finansowania.
- Sfery gospodarcze.
- Koncentracja na branży.
- Możliwość udziału w zarządzaniu i tak dalej.
Główna klasyfikacja todziałalność inwestycyjna według obiektów. Zgodnie z tą cechą rozróżnia się inwestycje finansowe i realne. Te ostatnie z kolei dzielą się na niematerialne i materialne, te drugie - na portfolio, bezpośrednie i inne.
Prawdziwe inwestycje
Jako obiekty inwestycji materialnejistnieją konstrukcje, wyposażenie, maszyny, budynki i tak dalej. Inwestycje niematerialne skierowane były na zakup licencji, patentów, realizację programów zaawansowanego szkolenia i przekwalifikowania kadr, opłacenie prac badawczych. W praktyce statystycznej inwestycje realne nazywane są wkładami do aktywów niefinansowych. Ich księgowość prowadzona jest zgodnie z Metodologią MFW.
Inwestycje gotówkowe
Inwestycje finansowe są prezentowane jakoinwestycje kapitałowe w obligacje, akcje, certyfikaty i inne papiery wartościowe, a także na rachunkach bankowych. Jak wspomniano powyżej, są one podzielone na depozyty portfelowe, rzeczywiste i inne. Pierwsza obejmuje inwestycje w akcje JSC w celu otrzymania dywidend i praw do udziału w działaniach zarządczych. Są przeprowadzane przez organizacje i osoby fizyczne, które są w pełni właścicielami przedsiębiorstwa lub kontrolują co najmniej 10% połączonego (autoryzowanego) kapitału lub papierów wartościowych. Inwestycje w różnego rodzaju akcje należące do różnych emitentów nazywane są inwestycjami portfelowymi w celu zwiększenia prawdopodobieństwa uzyskania dochodu. Do tej kategorii zalicza się zakup obligacji, akcji, weksli i innych dłużnych papierów wartościowych. Ich udział w kapitale wspólnym (docelowym) wynosi mniej niż 10%. Inwestycje, które nie mieszczą się w powyższych kategoriach, są oznaczone jako „inne”. Wśród nich na przykład kredyty handlowe, pożyczki rządowe z zagranicy w ramach gwarancji i inne.
Rodzaj własności
Zgodnie z tym kryterium z reguły rozróżniająinwestycje zagraniczne, prywatne, publiczne i mieszane. Dla początkujących autorów opracowywane są odpowiednie materiały dydaktyczne, które zapewniają rozszerzoną klasyfikację. W szczególności w praktyce statystycznej wyróżnia się składki gminne, udział w spółdzielniach konsumenckich, organizacjach wyznaniowych i publicznych. Inwestycje mieszane są klasyfikowane jako wspólne krajowe i rosyjsko-zagraniczne.
Inne kryteria
Praktyka statystyczna wykorzystuje klasyfikacjęwedług wskazówek użytkowania. Na przykład inwestycje w środki trwałe są podzielone według form własności, sektorów gospodarki i tak dalej. W zależności od cechy regionalnej (terytorialnej) należy podkreślić inwestycje wewnętrzne. W przypadku początkujących podmiotów danej działalności często stanowią najprostsze i najskuteczniejsze narzędzie osiągania zysku. Inwestycje w gospodarce krajowej są z kolei podzielone według regionów. Ponadto istnieje również inwestycja zewnętrzna. Dla początkujących inwestorów ta opcja może być również bardzo obiecującym sposobem na podwyższenie kapitału. W zależności od sfery ekonomicznej wyróżnia się produkcyjne i pozaprodukcyjne rodzaje działalności.
Stopień ryzyka
Na tej podstawie istnieją różne klasyfikacje.Książki o inwestowaniu kategoryzują, na przykład, inwestowanie konserwatywne, agresywne i umiarkowane. Te pierwsze charakteryzują się niskim poziomem ryzyka i dużą płynnością. Ostatnia kategoria charakteryzuje się umiarkowanymi wartościami prawdopodobieństwa poniesienia straty. Agresywne inwestycje charakteryzują się wysoką rentownością i ryzykiem, niską płynnością. Zgodnie z inną klasyfikacją wyróżnia się inwestycje wysokie, średnie, niskie i nierentowne.
Jak zacząć inwestować?
Nie będziesz w stanie zarabiać na inwestycjach od podstaw.Aby otrzymać dochód, musisz mieć określone fundusze. Zanim zaczniesz inwestować, musisz sprawdzić stan swoich finansów. W nowoczesnych warunkach koszty utrzymania rosną dość szybko, a obowiązkowe opłaty rosną. Pod tym względem fundusze, które planowano zainwestować w innym miejscu, mogą nie wystarczyć.
Podstawowe zasady
Wiedza o nich jest niezbędna, aby kompetentnieinwestować. Gdzie zacząć? W jaki program zainwestować? Ile pieniędzy potrzebujesz, aby dokonać pierwszej inwestycji? Dla początkujących inwestorów te pytania są najbardziej istotne. Aby poruszać się po systemie, musisz znać podstawowe pojęcia i poprawnie je rozumieć. W takim przypadku podjęte decyzje przyniosą pożądany efekt. Musisz zrozumieć różnicę między depozytem, funduszami inwestycyjnymi, obligacjami, akcjami. Wskazane jest przestudiowanie kilku teorii ekonomicznych. Na przykład przydatne jest zbadanie kwestii optymalizacji portfela, efektywności rynku, dywersyfikacji. Wszystkie przydatne informacje zawarte są w książkach o inwestowaniu. Publikacje te wyjaśniają podstawowe pojęcia, które trzeba znać, podają różne schematy inwestycyjne, przykłady. Ponadto najwięksi krajowi brokerzy zapewniają możliwość uczestniczenia w internetowych kursach inwestycyjnych. Dość popularne są również seminaria poświęcone tej działalności.
Cel
Każdy przewodnik inwestycyjny to zawieraustęp. Przed zainwestowaniem musisz określić cel tej operacji. Generalnie wszyscy inwestorzy dążą do generowania dochodu. Jednak zysk zostanie wykorzystany na różne sposoby. Cel inwestycji będzie zależał od wieku, światopoglądu, planów życiowych, doświadczenia zawodowego, specyfiki działalności zawodowej i innych okoliczności.
Określenie dopuszczalnego ryzyka
Bezpośrednio przed dokonaniem inwestycjinależy ustalić, jaki poziom prawdopodobieństwa straty jednostka może przyjąć. W takim przypadku będzie to bardziej zależało od wieku. Z reguły młodzi ludzie są gotowi do podejmowania ryzyka, inwestowania, tracenia, ponownego inwestowania. Z drugiej strony starsze pokolenie dąży do stabilnego dochodu. Istniejące projekty inwestycyjne wiążą się z różnymi poziomami ryzyka. Z nich możesz wybrać najbardziej odpowiedni.
Własny styl
Jest wybierany zgodnie ze stosunkiem do ryzyka.Inwestorzy mogą być konserwatywni lub agresywni. W pierwszym przypadku około 70–75% oszczędności jest przechowywanych przez deponentów w aktywach o niskim ryzyku (na przykład obligacje rządowe). Najbardziej agresywni inwestorzy często inwestują 80-100% swojego kapitału w akcje.
Koszt depozytu
Im wyższa opłata za zakup aktywów, tym mniejdochód można uzyskać z inwestycji. Z reguły metoda pasywna zakłada najniższe koszty i najwyższy handel. Na giełdzie za transakcje pobierana jest prowizja. Brokerzy to otrzymują. Początkujący inwestorzy prawdopodobnie rozsądnie byliby skorzystać z tańszych agentów lub niższych stawek. Ale w tym przypadku usługa prawdopodobnie będzie ograniczona. Jednocześnie za wykonanie niestandardowej czynności wymagana będzie dodatkowa opłata. W przypadku inwestycji w fundusze inwestycyjne eksperci zalecają dokładne zapoznanie się z rozdziałami umów dotyczącymi narzutów i rabatów, a także prowizji za udaną inwestycję.
Znajdź agenta
Ten etap jest uważany za najważniejszy dla początkującego inwestora. Wybierając firmę zarządzającą lub brokera, należy zwrócić uwagę na:
- Reputacja.
- Długoterminowe wyniki wydajności.
- Zgodność planów taryfowych z wybranym stylem inwestowania.
Wskazane jest przeglądanie ocen firm maklerskich, czytanie recenzji, konsultowanie się ze specjalistami.
Wybór obiektu załącznika
Eksperci zalecają podzielenie dostępnego kapitału na trzy części:
- Za obligacje.
- Do promocji.
- Saldo środków pieniężnych.
Fundusze, które zostaną zainwestowane w akcje iwiązania należy podzielić na kilka kolejnych części. Mogą być inwestowane w różne papiery wartościowe. Gotówka może być potrzebna do płatności na rzecz brokera i dokonywania zakupów w nadchodzących okresach. Wielkość udziałów, na które zostaną podzielone fundusze, zależy od stylu inwestowania. Podobnie możesz podzielić kapitał na inwestycje w fundusze inwestycyjne, depozyty.
Kontrolowanie emocji
Często dochód ogranicza się do strachulub chciwość. Każdy portfel inwestycyjny podlega krótkoterminowym wahaniom. W niektórych przypadkach mogą być całkiem namacalne. W takich przypadkach nie należy panikować ani zbytnio cieszyć się nagłym sukcesem. Jeśli niepokój związany z Twoimi pieniędzmi stanie się niewygodny, wskazane jest, aby zrewidować go tak, aby był bardziej zgodny z Twoim stylem i celami inwestowania.
Rewizja inwestycji
Na początkowych etapach inwestycji podmiotykupować obligacje, akcje lub akcje zgodnie z określonym planem, rozkładając prawdopodobne ryzyko i spodziewane zyski. Jednak z czasem może się okazać, że wartość jednej części aktywów gwałtownie wzrosła, a drugiej spadła. Sytuacja ta zmieni stosunek papierów wartościowych początkowo zawartych w portfelu. A to z kolei zaburza plany inwestora. W takich przypadkach portfel jest równoważony. Procedura ta polega na sprzedaży części aktywów, których cena wzrosła i zakupie części aktywów, których cena spadła.
