Alfa Bank kopējie fondi kļūst arvien populārāki Krievijas Federācijas iedzīvotāju vidū. Galvenais iemesls ir noguldījumu rentabilitātes palielināšana.
Kas ir UIF?
Термин ПИФ – это аббревиатура паевого ieguldījumu fonds - nekustamā īpašuma komplekss, kas balstīts uz specializēta uzņēmuma uzticības pārvaldību. Fonda mērķis ir palielināt īpašuma vērtību nākotnē.
Fonda īpašums sastāv no dibinātāju akcijām. Lai izveidotu kopfondus, viņiem ir pienākums nodot savas mantas atsavināšanas tiesības pārvaldības sabiedrībai.
Specializēts uzņēmums
Speciālists uzskatīja par uzņēmumu, kas pārvalda kopfondu. Vadībai ir jāatbilst investoru interesēm, nevis jāpārsniedz likums.
Ieguldītāja daļu nosaka kopfondu skaits. Akcija pati par sevi ir drošības dokuments, kas apliecina īpašuma īpašumtiesības. Akcija nosaka arī īpašnieka daļu fondā.
Alfa Bank kopfondi
Pagājušā gadsimta beigās Alfa Capital kļuva par Alfa Bank daļu. Šodien uzņēmumam ir vairāk nekā četri simti tirdzniecības vietu, kas ir liela grupas priekšrocība.
Tagad klientiem tiek nodrošināts plašs ieguldījumu fondu klāsts. Tos visus var iedalīt trīs lielās kategorijās:
- klasika;
- nozares fondi;
- specializētie fondi.
Kopfondu likviditāte, risks un rentabilitāteAlfa-Bank kopā ar investīciju struktūru tās atšķir vienu no otras. Klasiskie kopfondi ir obligācijas un akcijas. Portfeļa uzticamību nosaka tajā esošo obligāciju skaits. Jāatceras galvenais noteikums: ar lielu akciju skaitu ieguldījumu fondu portfelī Alfa-Bank fondu ienesīgums kritīsies, bet naudas zaudēšanas risks būs ļoti mazs. Šis noteikums darbojas arī pretējā virzienā: jo augstāks ir akciju īpatsvars savstarpējo ieguldījumu fonda struktūrā, jo augstāks ir tā ienesīgums, līdz ar to palielinās arī portfeļa risks.
Par nozaru savstarpējām investīcijāmfondi, tad tie pieder konkrētai tautsaimniecības nozarei. Piemēram, tirdzniecībai, resursiem, infrastruktūrai utt. Tādējādi, ja investors iegulda savu naudu kādā no fondiem, ienākumus saņems tikai tad, ja augs atbilstošā tautsaimniecības nozare.
Savstarpējo ieguldījumu fondu raksturojums. Klasiskie ieguldījumu fondi
No kopfondu nosaukuma var saprast, ka tieMērķauditorija ir konservatīvi investori, kuri nav īpaši pakļauti riskantiem darījumiem. Alfa-Bank klasiskie ieguldījumu fondi patiks tiem investoriem, kuri vēlas ieguldīt naudu sev saprotamos finanšu instrumentos, kas ir klasiska portfeļa sastāvdaļas, tas ir, obligācijās un akcijās.
Kopējo fondu pārvaldnieki cenšas līdzsvarot portfeli, tādējādi padarot to mazāk riskantu. Šādi kopfondi tiek klasificēti kā klasiskie ieguldījumu fondi:
- MICEX indekss.
- Līdzsvars.
- Likvīdas akcijas.
- Obligācijas plus.
- Izaugsmes akcijas.
- eiroobligācijas.
- Rezerve.
Šis ieguldījumu fondu veids ir visvairākplaši izplatīts Gandrīz katrā specializētajā uzņēmumā tie ir. Alfa-Bank vai citas pārvaldības sabiedrības ieguldījumu fondu dinamikas uzraudzība ļauj saprast, cik atbilstošs ir ieguldījums konkrētajā fondā.
Alfa-Bank ieguldījumu fonds "Bilance"
Galvenie instrumenti šajā kopfondā irlielo Krievijas uzņēmumu akcijas un obligācijas. Tas ir galvenais fonda bilances iemesls. Pirmo trīs gadu laikā Bilance vērtība pieauga par gandrīz 65%.
Pirmajos sešos šīieguldījumu fonds, tā vērtība kritās par 0,3%. Taču līdz pirmā gada beigām ieguldījumu fonda Balance cena pieauga par gandrīz 21%. Kopš fonda dibināšanas tā vērtība pieaugusi par 60%.
Alfa-Bank ieguldījumu fonds “Izaugsmes akcijas”
Šis fonds ļauj ieguldītājam ieguldītsavu naudu ne pārāk lielu un mazpazīstamu uzņēmumu akcijās. Tādējādi investori pērk uzņēmumu vērtspapīrus, vienlaikus nodrošinot augstu izaugsmes perspektīvu.
Turklāt Growth Shares kopfonds sniedz iespēju investēt uzņēmumos no visas pasaules. Pateicoties šai iespējai, tiek sasniegts augsts diversifikācijas līmenis.
Pirmajā mēnesī no fonda izveides brīža tascena pieauga par 0,72%. Pēc sešiem mēnešiem kopfonds savai vērtībai pievienoja vēl +13%. Kopš fonda darbības uzsākšanas tā vērtība pieaugusi par vairāk nekā 117%, kas ir gandrīz divas reizes vairāk nekā kopfonda Balance vērtība.
Alfa-Bank kopfonds "Bonds Plus"
Visuzticamākie ir tie parādivalsts īpašumā esošie instrumenti. Alfa-Bank savstarpējo ieguldījumu fonds "Bonds Plus" sniedz iespēju investoram iegādāties vērtspapīrus ar zemu riska līmeni. Šādu vērtspapīru emitents ir valsts.
No radīšanas brīža akcijas vērtībainvestīciju fonds "Bonds Plus" pieauga par 220%. Šis ir viens no labākajiem rādītājiem starp visiem Alfa-Bank nodrošinātajiem ieguldījumu fondiem. Lielāku vērtības pieaugumu piedzīvoja tikai eiroobligācijas (gandrīz 300%) un likvīdās akcijas (aptuveni 230%).
Citi klasiskie ieguldījumu fondi, ko nodrošina Alfa-Bank
Alfa-Bank ieguldījumu fondu analīze liecina, ka visvairākliels vērtības pieaugums pieder “Likvīdajām akcijām” un “Eiroobligācijām”. Daudz neatpalika Bonds Plus. Kopfonda "Rezerve" vērtība pieauga par 190%.
Vienīgais klasiskais fonds, kas iekritacena kopš tās izveidošanas ir “MICEX indekss”. Tas kritās par 12%, lai gan sākumā uzrādīja labus rezultātus - trīs gadu laikā tā vērtība augusi uz pusi. Šī fonda galvenais instruments ir iekšzemes uzņēmumu vērtspapīri.
Specializētie ieguldījumu fondi
Šī fondu kategorija ir sadalīta trīs kategorijās:"Stratēģiskās investīcijas", "Alfa Capital" un "Zelts". No pirmā fonda nosaukuma var saprast, ka tas ietver ieguldītāja līdzekļu ieguldīšanu portfelī, kuru var diversificēt laika un valūtas ziņā. Šādos portfeļos var būt ilgtermiņa un vidēja termiņa vērtspapīri. Pirmajos sešos mēnešos fonds zaudēja gandrīz 5% vērtības, bet šobrīd tā cena ir par 128% augstāka nekā tā dibināšanas brīdī.
Kopfonda “Zelts” cena ir ļoti kritusies. Trīs gadus pēc tā dibināšanas fonda cena ir pieaugusi par 76%, bet šobrīd cenas kāpums ir mazāks par 1%.
"Alfa Capital" ir viena no vecākajāmstarp visiem tirgū pārstāvētajiem ieguldījumu fondiem. Tā īpatnība ir tā intervāla raksturs. Šobrīd tā vērtībai ir pievienojusi gandrīz 270%. Šis kopfonds sastāv no likvīdākajām akcijām, drošākajām obligācijām, kā arī vērtspapīriem ar lielu ievērojamas izaugsmes perspektīvu.
Nozares fondi
Šo grupu veido pieci fondi:"Tehnoloģijas", "Infrastruktūra", "Zīmoli", "Tirdzniecība" un "Resursi". Pirmais fondu sarakstā ļauj ieguldītājam ieguldīt naudu uzņēmuma akcijās, kas darbojas augsto tehnoloģiju jomā. Galvenā atšķirība starp šādu uzņēmumu vērtspapīriem ir to augstās izaugsmes perspektīvas. Tāpat investīcijas šajā fondā var tikt veidotas uz ilgu laiku. Kopš kopfonda izveides tā vērtība pieaugusi par gandrīz 110%. Lai gan pirmajā gadā fonda cena stabili kritās.
Kopfondu "Tirdzniecība" un "Resursi" cena pieauga par 65%katrs. Pirmais fonds sniedz iespēju investēt uzņēmumos, kas pieder tirdzniecības sektoram, kā arī ķīmijas, mašīnbūves un pārtikas rūpniecības nozarēm. Investīcijas “resursos” ietver investīcijas ekonomikas naftas un gāzes sektorā, kas mūsdienās ir ļoti perspektīvs.
Ieguldījumu fondi "Zīmoli" un“Infrastruktūra” zaudēja attiecīgi 31% un 12% vērtības. Kopfonds "Zīmoli" ļauj ieguldīt naudu finanšu sektorā. Portfeļa diversifikācija – pēc valsts un valūtas. “Infrastruktūra” ietver stabilu dividenžu saņemšanu no investīcijām enerģētikas sektorā. Tomēr tā rentabilitāte pēdējos gados ir ievērojami kritusies.
Īsumā par atsauksmēm
Izvēloties kopfondu parInvestīcijas palīdzēs veikt Alfa-Bank ieguldījumu fondu apskati. Protams, tie var būt pozitīvi un negatīvi. Daudzi lietotāji internetā pauž neapmierinātību ar to, ka ieguldījumu fondi nevar garantēt stabilus ienākumus.
Vispopulārākais ir tas, ko mēs minējāmklasiskais kopfonds "Eiroobligācijas". Tāpat daudzi cilvēki sāka investēt nozares ieguldījumu fondos, proti, augstajās tehnoloģijās. Ļoti bieži viņi pozitīvi raksta, ka ieguldījumu fondi paplašina ieguldījumu objektu sarakstu.
