U posljednje vrijeme došlo je do porasta blokiranjasredstva pojedinaca koji su proglašeni krivima ili osumnjičeni za ekstremističke aktivnosti. Istodobno, pod distribuciju su potpale i "platne" i "socijalne" kartice. Što klijenti trebaju učiniti ako im je bankovni račun blokiran?
zakonodavstvo
Pravna osnova je utvrđena Saveznim zakonom br. 115 „Oprotiv pranja novca". U dijelu 1. čl. 7. ovog dokumenta navodi da su banke dužne zamrznuti sredstva osoba osumnjičenih za umiješanost u ekstremističke aktivnosti. U ovom slučaju, temelj za uvrštavanje osobe na takav popis je relevantna sudska odluka. U drugim slučajevima, ne biste trebali brinuti o zamrzavanju bankovnih računa. Gospodarske organizacije ove poslove obavljaju bez komunikacije s klijentom, već na temelju dodavanja njegovih podataka na popis osumnjičenih. Kao što pokazuje praksa, podnošenje pritužbi i prijava ne dovode do oslobađanja sredstava.
Grubo rečeno, zakon zabranjuje "osumnjičenom"koristiti njegov novac. No, isti dokument kaže da naknade i mirovine, koje jamči država, kao i plaće, koje su regulirane Zakonom o radu, ne bi trebale potpadati pod zakon. Ali praksa pokazuje da ako je bankovni račun zamrznut, tada mu osoba neće dobiti pristup dok ne bude isključena s popisa Rosfinmonitoringa. Izvor podrijetla sredstava se ne uzima u obzir.
Banka je zamrznula račun: što učiniti?
Sukladno „Pravilniku o pravilnikutransfer novca” beneficije koje jamči država koje starije osobe primaju poštom ne kvalificiraju se kao bezgotovinska plaćanja. Druga stvar je da mnogi umirovljenici danas primaju novac na karticu kreditne institucije. Ako je takvoj osobi blokiran bankovni račun, potrebno je napisati prijavu poslovnici PF-a sa zahtjevom za isporuku beneficija putem poštanske organizacije. Ako adresa registracije ne odgovara mjestu prebivališta, tada se i taj podatak mora prijaviti državnom tijelu.
Za "ekstremiste" koji primaju novacbeneficije putem FSS-a ("porodilište", "bolovanje" itd.), morate izvršiti iste korake: napisati zahtjev Fondu socijalnog osiguranja sa zahtjevom za primanje isplata putem poštanskih ureda. Onda nije važno jesu li bankovni računi zamrznuti. Osoba će i dalje primati novac za koji jamči država.
Ako ne uspije
Prvo, treba imati na umu da ne primatenaknade za 6 uzastopnih mjeseci rezultira obustavom isplata. Stoga, ako gore opisana shema ne radi, morate odmah kontaktirati odjel državne agencije na mjestu usluge i prijaviti ovaj problem. U praksi takvih slučajeva još nije bilo.
Ne daju plaću
Ovaj problem se rješava još brže.Zakon o radu Ruske Federacije navodi da se naknada za rad isplaćuje na mjestu rada u gotovini. Prijenos sredstava na karticu mora biti opravdan odgovarajućom prijavom ili ugovorom o radu. Stoga, ako je bankovni račun blokiran, u prvom slučaju potrebno je napisati prijavu upućenu poslodavcu sa zahtjevom za primanje plaće iz blagajne poduzeća. Na primjerku rada naznačen je broj i datum fiksiranja. Zahtjev se može poslati i preporučenom poštom uz potvrdu primitka. U drugom slučaju potrebno je napisati rad na ime ravnatelja sa zahtjevom za izmjenom pojedinog stavka posljednjeg izdanja Zakona o radu. Uz njega se prilaže nacrt dodatnog sporazuma, tekst izmijenjenog stavka. Poslodavac ima pravo odbiti zaposleniku ovaj zahtjev. Tada trebate zatvoriti račun "plate". Poslodavac neće moći ispuniti svoju obvezu, te će biti prisiljen potpisati dodatni ugovor. U ekstremnim slučajevima, morat ćete ići na sud. Takva odluka će svakako imati posljedice za zaposlenika.
Strane zemlje imaju svoja pravila.
Prije nekoliko mjeseci španjolske su vlasti zatvorilePristup Rusa fondovima. Zašto su banke blokirale račune? Građani Ruske Federacije nisu na vrijeme objasnili porijeklo kapitala. Prema zakonu zemlje, stranci su dužni opravdati pojavu prihoda uloženog u nekretnine ili imovinu. Sankcije su pale na ljude koji nisu na vrijeme odgovorili na relevantne zahtjeve nadležnih. Vlasti također zahtijevaju da prijavite imovinu izvan Španjolske. Prekršiteljima prijeti kazna od 10 tisuća eura. Ali mnoge žrtve niti ne pokušavaju ispraviti situaciju, jer se boje tražiti takve potvrde u Rusiji.
Što je razlog
Osobe klasificirane kao "bogati"platiti razliku između poreza na dohodak u Rusiji i Španjolskoj. A to je 13% odnosno 52%. Osnova za izračune je potvrda o prihodima. Otuda i svi problemi. Ako osoba ima zamrznut bankovni račun, kako biste ponovno dobili pristup sredstvima, morate donijeti potvrdu, odnosno obavijestiti nadležna tijela o posjedovanju imovine u inozemstvu, platiti porez u Ruskoj Federaciji i razliku u španjolski proračun.
zaključak
Rosfinmonitoring sastavlja popis osoba kojeosumnjičen za provođenje ekstremističkih aktivnosti ili terorizma. Kreditne institucije ga redovito pregledavaju, a ako postoje podudaranja, pristup sredstvima je blokiran. U tom slučaju svi primici na kartici potpadaju pod raspodjelu. Dobra vijest je da osoba može ponovno dobiti pristup mirovini, beneficijama i plaći. Koje banke imaju zamrznute račune, u ovom slučaju, nije važno. Ove isplate jamče država i zakon o radu, te stoga ne potpadaju pod zakon o pranju novca.
