Mogu se opisati programi hipotekarnih zajmovavrlo dugo. Ova vrsta kredita za banke uvijek će biti vrlo atraktivna, jer se izdaje dugoročno i zahtijeva dobro osiguranje. Za razliku od potrošačkog zajma, uz njega je uvijek osiguran instrument osiguranja u obliku nekretnina kupljenih ili već u vlasništvu klijenta. Hipoteka u "Rosselkhozbank" ima neke razlike od sličnih programa u drugim financijskim institucijama Ruske Federacije.
Potrebni dokumenti
Hipoteka u Rosselkhozbank može se dobiti ako su zadovoljeni određeni minimalni uvjeti:
- Starost klijenta je najmanje 18 godina, što je puno niže nego u drugim kreditnim institucijama, gdje mogu zahtijevati da navrše 21 ili 23 godine.
- Važeća putovnica državljanina Ruske Federacije s dozvolom boravka u neposrednoj blizini jedne od poslovnica banke.
- Potvrda o dohotku. Značajno je da to ni na koji način ne utječe na kamatnu stopu na kreditni program.
- Dokumenti za kupljenu nekretninu.
Ohrabruje činjenica da je hipoteka u"Rosselkhozbank" može se dobiti bez predočenja drugog dokumenta, dokaza o radnom iskustvu ili trenutnom zaposlenju. Banka može zahtijevati njihovo prisustvo, ali to čini samo u ekstremnim slučajevima. Jedno od ograničenja ove vrste zajmova je da jamac može biti samo izravan srodnik zajmoprimca.
"Rosselkhozbank": hipoteka - uvjeti za dobivanje
Ova vrsta kreditnog programa obično se izdajeosiguran stečenom imovinom. Osim toga, mora biti osiguran od rizika oštećenja, gubitka ili uništenja. Ako klijent odbije sklopiti ugovor o naknadi rizika, kamatna stopa može se povećati za 5-10% godišnje od standardne opcije hipotekarnog kredita. Uz to, zajmoprimac je dužan angažirati specijaliziranog bankarskog stručnjaka za procjenu imovine koja se kupuje.
Hipoteke u Rosselkhozbank izdaju se u okviru jedinstvenog osnovnog programa. Može se posuditi za kupnju sljedećih vrsta nekretnina:
- stambena zgrada sa zemljištem;
- udio u kući u izgradnji;
- zemljišna parcela;
- za ugovorne radove vezane uz izgradnju, uključujući u slučaju dovršetka nedovršene kuće;
- kupnja stana.
