हाल ही में, अवरुद्ध करने के मामले अधिक लगातार हो गए हैंउन व्यक्तियों के फंड जो दोषी पाए गए या चरमपंथी गतिविधियों के संदिग्ध थे। उसी समय, "वेतन" और "सामाजिक" कार्ड भी वितरित किए गए थे। यदि उनके बैंक खाते को फ्रीज कर दिया गया है तो ग्राहक क्या करें?
विधान
संघीय कानून संख्या 115 "में कानूनी आधार निर्धारित किया गया हैएंटी मनी लॉन्ड्रिंग "। कला के भाग 1 में। इस दस्तावेज़ में से 7 में कहा गया है कि बैंकों को चरमपंथी गतिविधियों में शामिल होने के संदेह वाले व्यक्तियों के फंड को फ्रीज़ करना आवश्यक है। इस मामले में, ऐसी सूची में किसी व्यक्ति को शामिल करने का आधार संबंधित अदालत का निर्णय है। अन्य मामलों में, आपको बैंक खातों को फ्रीज़ करने की चिंता नहीं करनी चाहिए। वाणिज्यिक संगठन क्लाइंट के साथ संवाद किए बिना इन ऑपरेशनों को करते हैं, लेकिन अपने डेटा को संदिग्धों की सूची में दर्ज करने के आधार पर। अभ्यास से पता चलता है कि शिकायत और बयान दर्ज करने से धन जारी नहीं होता है।
मोटे तौर पर, कानून "संदिग्ध" पर प्रतिबंध लगाता हैउससे संबंधित धन का उपयोग करें। लेकिन एक ही दस्तावेज कहता है कि लाभ और पेंशन जो राज्य द्वारा गारंटीकृत हैं, साथ ही साथ वेतन जो श्रम संहिता द्वारा विनियमित हैं, कानून के तहत नहीं आना चाहिए। लेकिन अभ्यास से पता चलता है कि यदि कोई बैंक खाता फ्रीज़ किया गया है, तो एक व्यक्ति को तब तक उन तक पहुंच नहीं मिलेगी, जब तक कि वह रोज़फिनमोनोटरिंग सूची से बाहर नहीं किया जाता है। धन के स्रोत पर ध्यान नहीं दिया जाता है।
बैंक ने खाते को फ्रीज किया: क्या करना है?
के अनुसार "नियमों पर विनियमनस्थानांतरण "राज्य द्वारा गारंटीकृत लाभ जो कि मेल द्वारा प्राप्त पुराने लोग गैर-नकद भुगतान पर लागू नहीं होते हैं। एक और बात यह है कि कई पेंशनभोगी आज क्रेडिट संस्थान के कार्ड पर पैसा प्राप्त करते हैं। यदि ऐसे व्यक्ति के लिए बैंक खाता फ्रीज किया जाता है, तो डाक संगठन के माध्यम से लाभ पहुंचाने के अनुरोध के साथ पीएफ शाखा को एक आवेदन लिखना आवश्यक है। यदि पंजीकरण पता निवास स्थान के साथ मेल नहीं खाता है, तो इस जानकारी को राज्य निकाय को भी सूचित किया जाना चाहिए।
"चरमपंथियों" के लिए जो नकद प्राप्त करते हैंएफएसएस ("मातृत्व", "बीमार छुट्टी", आदि) के माध्यम से लाभ, आपको एक ही चरण में प्रदर्शन करना होगा: डाकघरों के माध्यम से भुगतान प्राप्त करने के अनुरोध के साथ सामाजिक बीमा कोष को एक आवेदन लिखें। फिर इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि बैंक खाते जमे हुए हैं या नहीं। व्यक्ति को अभी भी राज्य द्वारा गारंटीकृत धन प्राप्त होगा।
अगर यह काम नहीं करता है
सबसे पहले, यह याद रखना चाहिए कि गैर-रसीदलगातार 6 महीने तक लाभ भुगतान के निलंबन की ओर जाता है। इसलिए, यदि ऊपर वर्णित योजना काम नहीं करती है, तो आपको तुरंत सेवा के स्थान पर राज्य निकाय के विभाग से संपर्क करना होगा और इस समस्या की रिपोर्ट करनी होगी। व्यवहार में, अभी तक ऐसे मामले नहीं आए हैं।
मजदूरी जारी न करें
इस मुद्दे को और भी तेजी से सुलझाया जा रहा है। रूसी संघ के श्रम संहिता का कहना है कि श्रम के लिए पारिश्रमिक का भुगतान नकद में काम के स्थान पर किया जाता है। कार्ड के लिए धन का हस्तांतरण एक उचित आवेदन या रोजगार अनुबंध द्वारा उचित होना चाहिए। इसलिए, यदि कोई बैंक खाता जमे हुए है, तो पहले मामले में, कंपनी के कैश डेस्क से वेतन प्राप्त करने के अनुरोध के साथ नियोक्ता को संबोधित एक आवेदन लिखना आवश्यक है। पंजीकरण की संख्या और तिथि कागज की प्रतिलिपि पर इंगित की जाती है। आवेदन रसीद की पावती के साथ पंजीकृत मेल द्वारा भी भेजा जा सकता है। दूसरे मामले में, नवीनतम संस्करण के टीसी के एक विशिष्ट अनुच्छेद में संशोधन करने के अनुरोध के साथ निदेशक को संबोधित एक पत्र लिखना आवश्यक है। एक अनुपूरक समझौता, संशोधित खंड का पाठ इसके साथ जुड़ा हुआ है। नियोक्ता को कर्मचारी के इस अनुरोध को अस्वीकार करने का अधिकार है। फिर "वेतन" खाते को बंद करना आवश्यक है। नियोक्ता अपने दायित्व को पूरा करने में सक्षम नहीं होगा, और एक अतिरिक्त समझौते पर हस्ताक्षर करने के लिए मजबूर किया जाएगा। चरम मामलों में, आपको अदालत जाना होगा। इस तरह के निर्णय से निश्चित रूप से कर्मचारी के लिए परिणाम होंगे।
विदेश में अपने नियम हैं
कुछ महीने पहले, स्पेनिश अधिकारियों ने बंद कर दियारूसियों का धन तक पहुंच। बैंकों ने खातों को फ्रीज क्यों किया? रूसी संघ के नागरिकों ने समय में राजधानी की उत्पत्ति की व्याख्या नहीं की। देश के कानून के अनुसार, विदेशियों को अचल संपत्ति या संपत्ति में निवेश की गई आय की उपस्थिति को सही ठहराने की आवश्यकता होती है। जिन लोगों ने समय पर अधिकारियों से प्रासंगिक अनुरोधों का जवाब नहीं दिया, उन्हें प्रतिबंधों के लिए लक्षित किया गया। अधिकारी स्पेन के बाहर संपत्ति घोषित करने के लिए भी बाध्य हैं। हिंसा करने वालों पर 10 हजार यूरो का जुर्माना लगाया गया। लेकिन कई पीड़ित भी स्थिति को सुधारने की कोशिश नहीं करते हैं, क्योंकि वे रूस में इस तरह के प्रमाण पत्र का अनुरोध करने से डरते हैं।
क्या कारण है
"अमीर" के रूप में वर्गीकृत व्यक्तियों को चाहिएरूसी संघ और स्पेन में आयकर के बीच अंतर का भुगतान करें। और यह क्रमशः 13% और 52% है। गणना के लिए आधार आय का प्रमाण पत्र है। इसलिए सभी समस्याओं। यदि किसी व्यक्ति के पास धन तक पहुंच प्राप्त करने के लिए एक जमे हुए बैंक खाता है, तो आपको क्रमशः एक प्रमाण पत्र लाने की आवश्यकता है, विदेश में संपत्ति के स्वामित्व के बारे में अधिकारियों को सूचित करें, रूसी संघ में कर का भुगतान करें और स्पेनिश बजट का अंतर।
निष्कर्ष
Rosfinmonitoring उन व्यक्तियों की सूची संकलित करता है जोचरमपंथी गतिविधियों या आतंकवाद को अंजाम देने का संदेह। यह नियमित रूप से क्रेडिट संस्थानों द्वारा समीक्षा की जाती है, और अगर कोई मैच होता है, तो धन तक पहुंच अवरुद्ध हो जाती है। इस स्थिति में, कार्ड की सभी रसीदें वितरण के अंतर्गत आती हैं। अच्छी खबर यह है कि एक व्यक्ति पेंशन, लाभ और वेतन तक पहुंच प्राप्त कर सकता है। इस मामले में कौन से बैंक खाते फ्रीज कर रहे हैं। इन भुगतानों की गारंटी राज्य और श्रम संहिता द्वारा दी जाती है, और इसलिए मनी लॉन्ड्रिंग पर कानून के अधीन नहीं हैं।
