لقد جمدوا الحساب البنكي: ماذا أفعل؟

في الآونة الأخيرة ، أصبحت حالات الحظر أكثر تواترا.أموال الأفراد الذين ثبتت إدانتهم أو يشتبه في تورطهم في نشاط متطرف. وفي الوقت نفسه ، تم توزيع بطاقات "الرواتب" و "الاجتماعية" أيضًا على التوزيع. ماذا تفعل للعملاء الذين لديهم حساب مصرفي مجمد؟

تشريع

تم وضع الأساس القانوني في القانون الاتحادي رقم 115 "بتاريخمكافحة غسل الاموال. " في الجزء الأول من الفن. تشير 7 من هذه الوثيقة إلى أن البنوك مطالبة بتجميد أموال الأشخاص المشتبه في تورطهم في أنشطة متطرفة. في هذه الحالة ، فإن أساس إدراج شخص في هذه القائمة هو قرار المحكمة ذات الصلة. في حالات أخرى ، لا تقلق بشأن تجميد الحسابات المصرفية. تقوم المؤسسات التجارية بهذه العمليات دون الاتصال بالعميل ، واستنادا إلى إدراج بياناته في قائمة المشتبه بهم. كما تظهر الممارسة ، فإن تقديم الشكاوى وبيان لا يؤدي إلى الإفراج عن الأموال.

تقريبا يحظر القانون على "المشتبه فيه"استخدام الأموال التي تخصه. لكن الوثيقة نفسها تقول إن المزايا والمعاشات التي تضمنها الدولة ، وكذلك الرواتب التي ينظمها قانون العمل ، لا يجب أن تخضع للقانون. لكن الممارسة تظهر أنه إذا تم تجميد حساب مصرفي ، فلن يتمكن الشخص من الوصول إليه حتى يتم إزالته من قائمة Rosfinmonitoring. لا يؤخذ مصدر مصدر الأموال في الاعتبار.

جمد البنك الحساب: ماذا تفعل؟

وفق "اللائحة التنفيذية للقواعدتطبيق مزايا التحويل "التي تضمنها الدولة ، والتي يحصل عليها كبار السن عن طريق البريد ، لا تنطبق على المدفوعات غير النقدية. شيء آخر هو أن العديد من المتقاعدين اليوم يتلقون المال على بطاقة مؤسسة ائتمانية. إذا كان هذا الشخص لديه حساب مصرفي مجمد ، فمن الضروري كتابة طلب إلى قسم PF يطلب منه تسليم البدل من خلال منظمة بريدية. إذا كان عنوان التسجيل لا يتطابق مع مكان الإقامة ، فيجب أيضًا إبلاغ هذه المعلومات إلى هيئة الدولة.

بالنسبة لـ "المتطرفين" الذين يتلقون المالالاستحقاقات من خلال صندوق التأمين الاجتماعي ("الأمومة" ، "الإجازة المرضية ، وما إلى ذلك) ، يجب عليك القيام بنفس الإجراءات: كتابة بيان إلى صندوق التأمين الاجتماعي مع طلب لتلقي المدفوعات من خلال مكاتب البريد. ثم لا يهم إذا تم تجميد الحسابات المصرفية. الشخص الذي تضمنه الدولة سيتلقى المال على أي حال.

إذا لم يفلح ذلك

أولاً ، تذكر أن عدم الاستلامفوائد لمدة 6 أشهر متتالية يؤدي إلى تعليق المدفوعات. لذلك ، إذا لم يعمل المخطط الموصوف أعلاه ، فيجب عليك الاتصال فورًا بقسم وكالة الدولة في مكان الخدمة والإبلاغ عن هذه المشكلة. من الناحية العملية ، لم تكن هناك مثل هذه الحالات حتى الآن.

لا تعطوا الرواتب

يتم حل هذه المشكلة بشكل أسرع.ينص قانون العمل في الاتحاد الروسي على أن الأجر عن العمل يُدفع في مكان العمل نقداً. يجب أن يتم تبرير تحويل الأموال إلى البطاقة من خلال التطبيق أو عقد العمل ذي الصلة. لذلك ، إذا تم تجميد حساب مصرفي ، فمن الضروري في الحالة الأولى كتابة بيان موجه إلى صاحب العمل مع طلب الحصول على راتب من مكتب النقدية للمؤسسة. تشير نسخة من الورقة إلى رقم وتاريخ التثبيت. يمكن أيضًا إرسال الطلب بالبريد المسجل مع إقرار بالاستلام. في الحالة الثانية ، من الضروري كتابة ورقة باسم المدير مع طلب تعديل الفقرة المحددة من أحدث نسخة من TC. ومرفق بها مشروع اتفاقية تكميلية نص الفقرة المعدلة. صاحب العمل لديه الحق في رفض هذا الطلب للموظف. ثم من الضروري إغلاق حساب "الراتب". لن يتمكن صاحب العمل من أداء واجبه ، وسيضطر للتوقيع على اتفاقية إضافية. في الحالات القصوى ، عليك الذهاب إلى المحكمة. مثل هذا القرار سيكون له بالتأكيد عواقب على الموظف.

في الخارج لديهم قواعدهم الخاصة

قبل بضعة أشهر ، أغلقت السلطات الإسبانيةالوصول إلى الأموال للروس. لماذا قامت البنوك بتجميد الحسابات؟ لم يشرح المواطنون الروس أصل رأس المال في الوقت المحدد. وفقًا لقانون الدولة ، يلتزم الأجانب بتبرير مظهر الدخل المستثمر في العقارات أو الأصول. شملت العقوبات أشخاصًا لم يستجيبوا في الوقت المناسب للطلبات ذات الصلة من السلطات. مطلوب من السلطات أيضا أن تعلن عن الممتلكات خارج إسبانيا. المخالفون يواجهون غرامة قدرها 10 آلاف يورو. لكن العديد من الضحايا لا يحاولون حتى تصحيح الوضع ، لأنهم يخشون طلب مثل هذه الشهادات في روسيا.

ما هو السبب

Лица, относящиеся к категории «богатых», должны دفع الفرق بين ضريبة الدخل في الاتحاد الروسي وإسبانيا. وهذه النسبة 13٪ و 52٪ على التوالي. أساس الحسابات هو بيان الدخل. ومن هنا كل المشاكل. إذا كان الشخص لديه حساب مصرفي مجمد من أجل استعادة الوصول إلى الأموال ، فأنت بحاجة إلى إحضار شهادة ، على التوالي ، وإخطار السلطات بشأن ملكية الممتلكات في الخارج ، ودفع الضرائب في الاتحاد الروسي والفرق في ميزانية إسبانيا.

استنتاج

يقوم Rosfinmonitoring بتجميع قائمة بالأشخاص الذينيشتبه في الأنشطة المتطرفة أو الإرهاب. تتم مراجعته بانتظام من قبل مؤسسات الائتمان ، وإذا كانت هناك تطابقات ، فإنها تمنع الوصول إلى الأموال. في هذه الحالة ، تقع جميع الإيصالات على البطاقة تحت التوزيع. الخبر السار هو أن الناس يمكنهم استعادة إمكانية الحصول على المعاشات والمزايا والرواتب. البنوك التي جمدت الحسابات ، في هذه الحالة لا يهم. هذه المدفوعات مضمونة من قبل الدولة وقانون العمل ، وبالتالي لا تندرج تحت قانون غسل الأموال.