แน่นอนพวกเราหลายคนใช้เป็นประจำบริการต่าง ๆ ของธนาคารพาณิชย์ ลูกค้าบางคนชอบที่จะเก็บเงินของพวกเขาในองค์กรเครดิตคนอื่น ๆ ไว้วางใจในคุณค่าของพวกเขา (ตู้เซฟ), คนอื่น ๆ กลายเป็นผู้กู้เพื่อที่จะได้รับวัตถุของความฝันหัวแก้วหัวแหวนสำหรับจำนวนเงินที่ได้รับดอกเบี้ย บัตรพลาสติกสำหรับการใช้งานที่สะดวกค่าจ้างบริการที่หลากหลายการโอนเงินด่วนโดยมีหรือไม่มีบัญชีส่วนตัว - ตอนนี้ทุกธนาคารพยายามเสนอสิ่งใหม่ ๆ ให้กับลูกค้าและแข่งขันกับ“ ยักษ์ใหญ่” ของภาคนี้ แน่นอนว่ามีความแตกต่างเพียงพอที่นี่ แต่ลูกค้าของสถาบันสินเชื่อแต่ละรายควรคำนึงถึงคุณลักษณะเช่นความลับของธนาคาร แนวคิดนี้มีอะไรอยู่ในตัวของมันเองและสิ่งที่รับประกันรวมถึงปัญหาต่างๆนั้นได้มาจากบุคคลที่ได้รับการบริการในพื้นที่นี้?
เริ่มต้นด้วยการแยกแยะความแตกต่างระหว่างสิ่งนี้ทันทีคำจำกัดความ เช่น ความลับทางการค้าและการธนาคาร อันที่จริงอันแรกเป็นแนวคิดที่กว้างกว่าอันที่สอง ในบางแหล่ง คุณสามารถค้นหาการตีความที่กำหนดความลับขององค์กรเครดิตว่าเป็นหนึ่งในความลับทางการค้าที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม นี่ไม่เป็นความจริงทั้งหมด ความลับทางธนาคารเป็นกฎหมายสำหรับสถาบันเหล่านี้ โดยที่ตัวแทนทั้งหมดขององค์กรมีหน้าที่ต้องเก็บข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับลูกค้าไว้ในครอบครองโดยที่บุคคลที่สามไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลดังกล่าวได้ แม้ว่าข้อมูลดังกล่าวจะไม่มีคุณค่าเป็นพิเศษก็ตาม
เช่นเดียวกับกรณีส่วนใหญ่มีข้อยกเว้นกฎ บางครั้งธนาคารก็ไม่มีสิทธิ์ปฏิเสธบางองค์กรที่ให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า อย่างแรกคือตัวแทนของหน่วยงานของรัฐ อย่างไรก็ตามขั้นตอนดังกล่าวจำเป็นต้องมีเหตุผลที่ดีในการปรับข้อยกเว้น ตัวอย่างเช่นลักษณะซับซ้อนซับซ้อนหรือน่าสงสัยของธุรกรรมทางการเงินที่ดำเนินการโดยลูกค้าในกรณีที่จำนวนเงินเท่ากับหรือเกินกว่า 600,000 รูเบิล ในกรณีนี้กฎหมายของธนาคารหมายถึงการควบคุมธุรกรรม เพื่อป้องกันการจัดหาเงินทุนผ่านองค์กรการค้าของชุมชนผู้ก่อการร้ายรวมทั้งการฟอกเงิน
ความลับของธนาคารหมายถึงการให้ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีทั้งหมดรวมถึงจำนวนเงินที่สถาบันได้รับสำหรับการจัดเก็บตามเงื่อนไขของข้อตกลงการฝากเงินสรุปเพื่อกลุ่มคนที่แคบ เช่นเดียวกับในกรณีของบุคคลและนิติบุคคลข้อมูลทั้งหมดสามารถมอบให้เฉพาะลูกค้าเองตัวแทนผู้แทนพร็อกซี่เจ้าหน้าที่ผู้มีอำนาจของศาลเช่นเดียวกับ บริษัท ประกันภัยและตัวแทนของเจ้าหน้าที่สืบสวนเบื้องต้นในคดีอาญาและการบริหาร (ต้องได้รับความยินยอมจากพนักงานอัยการ) .
หากผู้ถือเงินฝากหรือบัญชีมีลักษณะต่างกันตายแล้วในสถานการณ์เช่นนี้ความลับธนาคารมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ หากจะถูกดึงขึ้น (รับรองหรือดำเนินการโดยตรงที่สถาบันเครดิต) บุคคลที่ระบุไว้ในเอกสารนี้อาจได้รับข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมด ในการทำเช่นนี้พวกเขาจะต้องจัดเตรียมเอกสารแสดงตน นอกจากนี้ยังได้รับข้อมูลโดยไม่ละเมิดกฎหมายเมื่อมีการจำหน่ายทนายความอย่างเต็มรูปแบบ สำหรับสำนักงานนี้จะต้องทำการขอ ในกรณีนี้พนักงานธนาคารที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตามภาระผูกพันเหล่านี้จะเขียนคำตอบบนหัวจดหมายของสถาบัน ข้อมูลควรตอบคำถามทั้งหมดที่ระบุในคำขออย่างสมบูรณ์
หากเรากำลังพูดถึงผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ (บุคคลที่มีสัญชาติต่างประเทศ) ความลับของธนาคารก็หมายถึงการให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดแก่สำนักงานกงสุล
