Onlangs zijn gevallen van blokkering frequenter gewordenfondsen van personen die schuldig werden bevonden aan of verdacht werden van extremistische activiteiten. Tegelijkertijd werden ook "salaris" en "sociale" kaarten uitgedeeld. Wat moeten klanten doen als hun bankrekening is geblokkeerd?
Wetgeving
De wettelijke basis is vastgelegd in federale wet nr. 115 "Onanti-witwaspraktijken ”. In deel 1 van art. 7 van dit document stelt dat banken verplicht zijn tegoeden te bevriezen van personen die worden verdacht van betrokkenheid bij extremistische activiteiten. In dat geval is de basis voor het opnemen van een persoon op een dergelijke lijst de relevante rechterlijke beslissing. In andere gevallen hoeft u zich geen zorgen te maken over het bevriezen van bankrekeningen. Commerciële organisaties voeren deze handelingen uit zonder te communiceren met de opdrachtgever, maar op basis van het invoeren van zijn gegevens in de verdachtenlijst. Zoals uit de praktijk blijkt, leidt het indienen van een klacht en het indienen van een aanvraag niet tot het vrijgeven van middelen.
De wet verbiedt grofweg een 'verdachte'gebruik het geld van hem. Maar hetzelfde document zegt dat uitkeringen en pensioenen die worden gegarandeerd door de staat, evenals salarissen die worden gereguleerd door de arbeidswet, niet onder de wet mogen vallen. Maar de praktijk leert dat als een bankrekening wordt bevroren, iemand er pas toegang toe krijgt als hij wordt uitgesloten van de Rosfinmonitoring-lijst. Er wordt geen rekening gehouden met de financieringsbron.
De bank heeft de rekening bevroren: wat te doen?
In overeenstemming met de "Verordening over de regelsovermaken ”zijn de voordelen die door de staat worden gegarandeerd en die ouderen per post ontvangen, niet van toepassing op niet-contante betalingen. Een ander ding is dat veel gepensioneerden tegenwoordig geld ontvangen op de kaart van een kredietinstelling. Als voor zo iemand een bankrekening wordt geblokkeerd, moet een aanvraag worden ingediend bij het PF-filiaal met het verzoek om het voordeel via de postorganisatie te leveren. Als het registratieadres niet samenvalt met de woonplaats, moet deze informatie ook aan het overheidsorgaan worden doorgegeven.
Voor "extremisten" die contant geld ontvangenuitkeringen via de FSS ("moederschap", "ziekteverlof", enz.), moet u dezelfde stappen uitvoeren: schrijf een aanvraag bij het Sociaal Verzekeringsfonds met een verzoek om betalingen via postkantoren te ontvangen. Dan maakt het niet uit of de bankrekeningen bevroren zijn. De persoon krijgt nog steeds het geld dat door de staat is gegarandeerd.
Als het niet werkt
Ten eerste moet eraan worden herinnerd dat niet-ontvangstbewijsuitkeringen gedurende 6 opeenvolgende maanden leidt tot schorsing van betalingen. Daarom, als het hierboven beschreven schema niet werkte, moet u onmiddellijk contact opnemen met de afdeling van het overheidsorgaan op de plaats van dienstverlening en dit probleem melden. In de praktijk zijn dergelijke gevallen nog niet voorgekomen.
Geef geen loon uit
Dit probleem wordt nog sneller opgelost.Volgens de arbeidswet van de Russische Federatie wordt de beloning voor arbeid op de werkplek contant betaald. De overmaking van geld naar de kaart moet worden gerechtvaardigd door een passende aanvraag of arbeidsovereenkomst. Daarom is het, als een bankrekening bevroren is, in het eerste geval nodig om een aanvraag te schrijven aan de werkgever met een verzoek om een salaris te ontvangen van de kassa van het bedrijf. Het nummer en de datum van registratie staan vermeld op de kopie van het papier. De aanvraag kan ook aangetekend met ontvangstbevestiging worden verzonden. In het tweede geval is het nodig om een paper te schrijven gericht aan de directeur met het verzoek om een specifieke paragraaf van de TC van de laatste editie te wijzigen. Een ontwerp van aanvullende overeenkomst, de tekst van de gewijzigde clausule is eraan gehecht. De werkgever heeft het recht om dit verzoek aan de werknemer te weigeren. Dan is het noodzakelijk om de "salaris" -rekening te sluiten. De werkgever kan zijn verplichting niet nakomen en zal een aanvullende overeenkomst moeten ondertekenen. In extreme gevallen moet u naar de rechter stappen. Zo'n beslissing heeft zeker gevolgen voor de werknemer.
In het buitenland hebben hun eigen regels
Enkele maanden geleden zijn de Spaanse autoriteiten geslotenRussen toegang tot fondsen. Waarom hebben banken rekeningen geblokkeerd? De burgers van de Russische Federatie hebben de oorsprong van de hoofdstad niet op tijd uitgelegd. Volgens de wet van het land zijn buitenlanders verplicht om het verschijnen van inkomsten die in onroerend goed of activa zijn geïnvesteerd, te rechtvaardigen. De sancties waren gericht op mensen die niet op tijd reageerden op de relevante verzoeken van de autoriteiten. De autoriteiten zijn ook verplicht om eigendommen buiten Spanje aan te geven. Overtreders worden geconfronteerd met een boete van 10 duizend euro. Maar veel slachtoffers proberen de situatie niet eens recht te zetten, omdat ze bang zijn om dergelijke certificaten in Rusland aan te vragen.
Wat is de reden
Personen die als "rijk" zijn geclassificeerd, zouden dat moeten doenbetaal het verschil tussen inkomstenbelasting in de Russische Federatie en Spanje. En dit is respectievelijk 13% en 52%. De basis voor berekeningen is de resultatenrekening. Vandaar alle problemen. Als een persoon een bevroren bankrekening heeft om weer toegang te krijgen tot fondsen, moet u respectievelijk een certificaat meenemen, de autoriteiten informeren over het eigendom van onroerend goed in het buitenland, belasting betalen in de Russische Federatie en het verschil met de Spaanse begroting.
conclusie
Rosfinmonitoring stelt een lijst samen van personen dieverdacht van het plegen van extremistische activiteiten of terrorisme. Het wordt regelmatig beoordeeld door kredietinstellingen en als er een match is, wordt de toegang tot fondsen geblokkeerd. In dit geval vallen alle bonnen op de kaart onder de distributie. Het goede nieuws is dat iemand weer toegang kan krijgen tot pensioenen, uitkeringen en salarissen. Welke banken de rekeningen hebben bevroren, is in dit geval niet relevant. Deze betalingen worden gegarandeerd door de staat en de arbeidswet en vallen daarom niet onder de wet op het witwassen van geld.
