Een conversietransactie is een uitgevoerde transactiedeviezenmarktdeelnemers om de valuta van de ene staat in te wisselen voor de valuta van een andere. Tegelijkertijd worden hun volumes van tevoren afgesproken, evenals een cursus met afrekeningen na een bepaalde tijd. Als we het concept vanuit een juridisch oogpunt bekijken, kunnen we concluderen dat een conversieoperatie een transactie is voor de verkoop en aankoop van valuta. Om het aan te duiden, gebruiken ze het stabiele Engelstalige concept Forex of FX, wat een afkorting is van de uitdrukking Foreign Exchange Operations - "deviezenoperaties".
Conversiehandelingen verschillen van traditioneelcrediteren en storten zodat die op een bepaald exact tijdstip worden uitgevoerd. Het tweede type deals hebben verschillende urgentie en tijdsduur.
Soorten conversiebewerkingen
Deze bewerkingen kunnen worden onderverdeeld in twee hoofdtypen:
- lopende of contante transacties;
- urgente of termijntransacties.
Spottransacties (spot) bezetten het grootstevolume op de markt. Volgens de internationale praktijk is de datum van implementatie de tweede werkdag na de implementatie. Deze voorwaarden zijn geschikt voor de partijen bij de transactie, aangezien het binnen de gegeven tijd mogelijk is om de uitvoering van betalingsdocumenten en de verwerking van bestaande documentatie te voltooien. De plaats die wordt bepaald voor het wisselen van valuta tegen actuele koersen is de spotmarkt.
Forward conversie operaties (forward) omvatten:
- vooruit;
- futures (futures);
- opties;
- swaps (swaps).
Deze transacties zijn ook terug te vinden onder de naam"derivaten". Ze zijn speciaal gemaakt voor echt zakendoen. Dit komt door het feit dat ze het in de toekomst mogelijk maken om wijzigingen in noteringen op de internationale valutamarkt te verminderen. Voor degenen die geld willen verdienen met internet bij Forex, zijn deze financiële instrumenten praktisch niet relevant. Bovendien moeten ze worden geacht het concept van conversieoperaties en hun typen te begrijpen.
Spotmarkt en zijn deelnemers
De spotmarkt is een urgente bezorgmarkt voor valuta's. De belangrijkste deelnemers zijn banken, die op de spotmarkt valuta's wisselen met partners:
- rechtstreeks met klantfirma's;
- met commerciële banken op de interbancaire markt;
- met banken en klanten via makelaars;
- met de centrale banken van staten.
De spotmarkt kan dienen voor individuele vragen en speculatieve transacties van bedrijven en financiële instellingen.
Zoek marktregels
De regels van deze markt zijn niet vastgelegd in internationale verdragen, maar ze worden door alle deelnemers aan transacties zonder mankeren nageleefd. Waaronder:
- betalingen moeten worden gedaan uiterlijk twee werkdagen bankwerkdagen en in het bedrag van de overeengekomen valuta zonder aanvullende vaststelling van het rentetarief;
- meestal worden transacties uitgevoerd op basis van computertypehandel, die voorziet in bevestiging op de volgende werkdag met behulp van elektronische meldingen;
- de cursus moet beslist worden gevolgd.
Het belangrijkste instrument van de spotmarkt wordt elektronische overdracht genoemd, die wordt uitgevoerd via de kanalen van het SWIFT-systeem (SWIFT).
Doel van het uitvoeren van contante conversietransacties
Transacties van dit type zijn goed voor ongeveer 40 procent van het FOREX-handelsvolume. Hun belangrijkste doelen zijn:
• uitvoering van orders van het conversietype van klanten van een financiële instelling;
• liquiditeitssteun, waarbij banken met eigen middelen van de ene naar de andere valuta wisselen;
• afsluiten van speculatieve conversietransacties;
• uitsluiting van de mogelijke aanwezigheid van ongedekte rekeningsaldi, waarvoor de valutapositie is gereguleerd;
• het verminderen van overschotten in de ene valuta en het terugbetalen van de behoefte aan een andere.
Termijncontracten
Een voorwaartse conversietransactie is een transactie opvaluta wisselen tegen een vooraf overeengekomen koers. De valutadatum is in dit geval uitgesteld voor een bepaalde periode, die door beide partijen bij de transactie is overeengekomen.
Termijncontracten zijn het meest voordelig inals het binnenlandse bedrijf plannen heeft om voor Amerikaanse dollars goederen in het buitenland te kopen. Tegelijkertijd heeft ze misschien niet het vereiste bedrag om operaties uit te voeren op het moment dat het contract wordt gesloten, maar verwacht ze dat ze worden ontvangen. In een dergelijke situatie is het zinvol om een termijnovereenkomst te gebruiken voor de aankoop van het vereiste bedrag aan valuta met een geschikte valutadatum tegen prijzen die gunstig zijn voor het bedrijf. Deze optie is acceptabel wanneer een renteverandering in een ongunstige richting wordt verwacht.
Termijncontracten kunnen voordelig zijn enrisico's minimaliseren, maar kan in sommige gevallen winstderving veroorzaken. Als we een binnenlands bedrijf als voorbeeld nemen, betekent dit dat de valuta niet duurder, maar juist goedkoper wordt. Zo kon het bedrijf de goederen een kleiner bedrag in roebels betalen.
Futures en opties
Een conversietransactie voor futures is een transactiemet vaste bedragen aan valuta en standaard valutadata. Dergelijke contracten kunnen dus als effecten worden verkocht. De futuresmarkt is bedoeld om ze te verhandelen. De gemiddelde doorlooptijd voor deze conversietransacties is drie maanden te noemen.
Opties hebben overeenkomsten met futures, maarverplichtingen van een van de partijen worden aanzienlijk verzwakt. Indien nodig kunt u op elk moment weigeren om een transactie uit te voeren. In dat geval worden deze contracten verhandeld op een apart aangewezen optiemarkt.
Swaps en hun kenmerken
Swaps zijn de omrekenvalutaoperaties die het sluiten van een transactie impliceren die gericht is op het kopen en verkopen van een bepaald bedrag aan valuta. De verplichting in dit geval is om na een bepaalde tijd een transactie met wederinkoop te doen. Ze vertegenwoordigen vaak de conversieoperaties van banken en organisaties. Ze zijn niet onderworpen aan algemeen aanvaarde normen, dus er is geen aparte markt voor. Van alle financiële instrumenten zijn ze het minst belangrijk.
Conversie-deals
Conversiebewerkingen vereisenenige training, vooral het minimaliseren van risico's. De korte levertijd van vreemde valuta vermindert het risico dat de tegenpartijen bij deze transactie dragen niet. Dit komt doordat het tarief in korte tijd kan veranderen.
De techniek om deals te sluiten bestaat uit verschillendestadia. Allereerst wordt de analyse van de toestand van de valutamarkten uitgevoerd en worden trends in de beweging van koersen van specifieke valuta's bepaald. Bovendien is het in de voorbereidende fase noodzakelijk om de redenen voor hun verandering te bestuderen. Op basis van de ontvangen informatie kunnen dealers rekening houden met de valutapositie die ze aanhouden. Zo wordt de wisselkoers van de nationale valuta ten opzichte van vreemde valuta bepaald met behulp van computertechnologie.
De omschakelingsoperaties van banken vereisen beperkingenpotentieel risico. Om deze reden moeten transacties worden uitgevoerd met betrouwbare partners. De uitgevoerde analyse zal het mogelijk maken om de richting van valutatransacties te ontwikkelen. Er wordt dus een short- of longpositie geboden in een specifieke valuta die bij de transactie wordt gebruikt.
Bij grote banken, conversietransacties op rekeningenklanten worden geproduceerd dankzij toegewijde teams van economen-analisten. Dealers houden rekening met hun informatie en kiezen onafhankelijk de richting van valutatransacties. Kleinere banken hebben deze specialisten niet en hun taken worden door de dealers zelf uitgevoerd.
Bij het uitvoeren van omrekeningsvalutatransacties moet u over voldoende kennis en praktische vaardigheden beschikken, dus het is de moeite waard om elk van hun typen in detail te bestuderen.
